Világgazdaság Online

A család és a barátok tanácsaira hallgatnak leginkább a leendő nyugdíjasok akkor, amikor meg kell hozniuk a nyugdíjcélú befektetéseikkel kapcsolatos döntéseiket – derül ki az AEGON megbízásából végzett kilenc országot érintő nemzetközi kutatásból. A felmérés során 12 lehetséges forrás közül lehetett választani, ám több opciót is megjelölhettek a megkérdezettek. A legnagyobb, 60 százalékos arányt a rokoni és baráti tanácsok, illetve tapasztalatok produkálták a felmérés során: figyelemre méltó viszont, hogy ezt a szálat a magyar válaszadók 62 százaléka említette meg. Ennél többen csak Németországban és Lengyelországban nyilatkoztak úgy, hogy releváns információforrásként tekintenek a hozzájuk közel álló emberekre.
A második legfontosabb információforrást a banki és pénzügyi tanácsadók jelentik a megkérdezettek számára egyaránt valamivel ötven százalékos aránnyal. Figyelemre méltó viszont, hogy a magyar lakosság körében a banki tanácsadók elfogadottsága némileg alacsonyabb az átlagnál, 48,7 százalékos. Ennél alacsonyabb arányban csak a lengyelek említették meg a hitelintézetek szakértőit, náluk 40 százalékot produkáltak. A professzionális pénzügyi tanácsadókkal ugyanakkor már más a helyzet: bár az ő szerepük mindenhol igen fontos a nyugdíjjal kapcsolatos pénzügyi döntések meghozatalánál – az összes megkérdezett 51,4 százaléka nyilatkozott úgy, hogy számít rájuk –, a magyaroknál ennél jóval magasabb, 61,4 százalékos arányt produkáltak.
Emellett figyelemre méltó eredmény az is, hogy a leendő magyar nyugdíjasok az átlagnál jobban bíznak a biztosítók tanácsadóiban, illetve honlapjaiban is. A biztosítási ügynökök átlagos elfogadottsága az összes megkérdezett arányában 36, a magyaroknál viszont 39 százalék, ugyanez a biztosítók honlapjainál 35, illetve 45 százalék.
„Mivel életünk folyamán igényeink és lehetőségeink folyamatosan változnak, érdemes szakember tanácsát kikérni a hosszú távú pénzügyi döntésekben. A kockázatok minimalizálása érdekében mindenképpen célszerű többféle megtakarítási formát választani. A biztosítási tanácsadók szakszerű segítséget nyújtanak a legkedvezőbb lehetőségek megtalálásában. Az AEGON Prémium üzletágunk tanácsadói kifejezetten a befektetési és a megtakarítási típusú életbiztosításokra specializálódtak” – foglalta össze a tanulságokat Zatykó Péter , az AEGON Magyarország elnök-vezérigazgatója.