Nincs megállás: száguld tovább az MKB Hozam Expressz

A Hozam Expressz Alapok nagy sikerére való tekintettel az MKB Bank útnak indítja Hozam Expressz 3. Tőkevédett Származtatott Alapját. A zárt végű, tőkevédelmet biztosító, maximum 3 éves futamidejű alap európai, amerikai, japán és hongkongi részvénybefektetések növekedéséből biztosít részesedést. A Hozam Expressz 3. október 8-tól november 16-ig jegyezhető az MKB Bank teljes fiókhálózatában.

A Hozam Expressz 3. legfőbb sajátossága a „visszahívhatóságában” rejlik, vagyis kedvező teljesítmény esetén lehetőség van arra, hogy a befektetők hamarabb hozzájuthassanak a befektetett tőkéjükhöz és az elért hozamhoz. Az alap futamideje ugyan 3 év, de a hozamot meghatározó részvénykosárnak 3 előre meghatározott megfigyelési pontban mutatott teljesítményétől függően az alap futamideje rövidebb, 1 illetve 2 év is lehet.

Mikor juthatnak hozzá a befektetők a hozamhoz? 1 év után, azaz 2008. 11. 24-én, amennyiben a mögöttes részvénykosár teljesítménye legalább 20 százalék, a 2. év után, azaz 2009. 11. 23-án, amennyiben a mögöttes részvénykosár teljesítménye legalább 30 százalék (azaz évi 14,02 százalék), vagy a futamidő végén, azaz 2010. 11. 23-án, amennyiben az alap visszahívására az előző két időpontban nem kerül sor.

A hozamot a legjobban prosperáló piacok papírjai, egy 12 elemből álló részvényportfólió teljesítménye biztosítja, mely 2 hongkongi részvényt (HSBC Holdings PLC, Hang Seng Bank Ltd.),  5 európai tőzsdéken jegyzett részvényt (Sanofi-Aventis, Carrefour SA, Total SA, E.ON AG, Telefonica SA), 4 amerikai részvényt (Microsoft Corp, Amgen Inc, Intel Corp, SANDISK Corp.) és  1 japán részvényt,a  Toshiba papírját  tartalmaza.

Az MKB Hozam Expressz 3. Tőkevédett Származtatott Alapot olyan konzervatív és mérsékelten kockázatkedvelő befektetőknek ajánljuk, akik maximum 3 éves időtávban gondolkodnak, és a befektetésre szánt pénzre ez idő alatt nagy valószínűség szerint nem lesz szükségük, ugyanis a befektetési jegyet csak a másodlagos piacon, azaz a tőzsdén lehet a futamidő vége előtt eladni. Portfolió-diverzifikálás céljából javasoljuk azoknak, akiknek még nincsen részvény típusú befektetésük, és alacsonyabb típusú befektetésként azoknak, akik már rendelkeznek tőzsdei eszközökkel. A biztonságosabb befektetéseket keresőknek pedig azért ajánljuk, mert az Alap lényege a tőkevédettség, azaz történjék bármi a részvénypiacokon a futamidő végén nem lehet kevesebb a befektetett tőke, mint az Alap indulásakor.

Az MKB Hozam Expressz 3. jegyzési periódusa 2007. október 8-november 16-ig tart, ezen időszak alatt 7,5 százalékos diszkont (EHM 7,5 százalék) mellett jegyezhetők a 10 ezer forintos névértékű befektetési jegyek az MKB Bank teljes fiókhálózatában.