Takarékosságra biztat a K&H
Itt állíthatja be, hogy a Google keresőben elsők között legyen a Világgazdaság A születések egyre alacsonyabb száma, a várható élettartam folyamatos növekedése és a foglalkoztatottak számának csökkenése miatt egyre nehezebb a nyugdíjrendszer fenntartása – jelentette ki Zobor Zsuzsa, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója a pénzügyi szolgáltató befektetői klubjának rendezvényén. A korábbi nyugdíjrendszer – tette hozzá – megosztotta a demográfiai terheket az állam és az állampolgár között, a magánnyugdíjpénztárak szerepének csökkentésével azonban az állam átvállalta a demográfiai változások kockázatát és költségét. A vezérigazgató szerint a nyugdíjrendszer feszültségeit a nyugdíjkorhatár és a járulékok emelésével, a nyugdíjszámítás módosításával, valamint a foglalkoztatás növelésével lehet kezelni. Ezért kétséges, hogy az állam képes-e hosszú távon fenntartani a nyugdíjrendszerrel kapcsolatban vállalt kockázatokat és költségeket.
Zobor Zsuzsa számításai szerint ha valaki 20 év alatt havi 42 ezer forintot takarít meg, akkor a hozamokkal és az állami támogatásokkal együtt 20,7 millió forintot képes összegyűjteni. Ebből 5 éven át havi 158 ezer forint járadékra tehet szert. Egy ilyen programba akár a negyvenes éveik közepén élő emberek is nyugodtan belevághatnak. Ennek révén kiiktatható az árfolyamkockázat részvények, kötvények és befektetési jegyek vásárlása esetén is.
Zobor Zsuzsa a nyugdíjra történő takarékoskodás legjobb formájának a befektetési jegyeket tartja. Azok folyamatosan vásárolhatók, emellett különböző hozamúak és kockázatúak, így mindenki az igényeinek megfelelő portfóliót állíthat belőlük össze.
Javaslata szerint aki hosszú távon takarékoskodik, az értékpapírjait tegye tartós befektetési számlára vagy nyugdíj-előtakarékossági számlára. Azoknál ugyanis bizonyos határokon belül a befektetés 20 százalékát kitevő jóváírás jár a személyi jövedelemadóból. E számlák népszerűségét jelzi, hogy tavaly év végén 209 ezer befektető 590 milliárd forintot tartott rajtuk.
