Megvezetett pénztártagok

Felügyeleti intézkedést vont maga után az OTP Magánnyugdíjpénztár egyik januári lépése. Az intézménytől akkor több mint 10 ezer tag kívánt távozni éppen valamelyik másik pénztárba, mire a kassza úgy döntött, levélben keresi meg őket. Ebben ismertette velük, hogy a pénztár növekedési alapja 2009-ben a szektoron belül a második legmagasabb hozamot érte el (33,51 százalékosat), emellett közölte a pénztár tízéves átlaghozamát és vagyonnövekedési mutatóját is, és felhívta a távozni készülők figyelmét arra, hogy a kapott információk mérlegelése után visszavonhatják átlépési kérelmüket. A tagok zömét nem hatotta meg ugyan a levél, de 303-an meggondolták magukat.

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) szerint a levél kiküldésével megsértette a pénztár a magánnyugdíjpénztárakról szóló törvény tagi átlépésekre vonatkozó előírásait. A kasszának viszont más a véleménye. „Álláspontunk szerint az indokolatlan és alaptalan átlépési hullámok és etikátlan átléptetések megelőzésének legmegfelelőbb eszköze, ha tagjaink rendelkezésére bocsátunk minden olyan információt, ami a felelős döntés meghozását segítheti. A pénztártagok döntési lehetősé-geinek adminisztratív korlátozása ezt nem támogatja” – mondja Nagy Csaba, az OTP Magánnyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója.

Az OTP Magánnyugdíjpénztár egyébként az egyik legnagyobb vesztese a pénztárak közötti vándorlási hullámnak, 2009-ben több mint 71 ezren, az idei első fél évben pedig csaknem 45 ezren léptek át belőle valamelyik konkurens intézménybe. A váltás pedig aligha a portfóliók teljesítményének volt köszönhető, hiszen a kassza növekedési alapja tavaly is kiváló hozamot ért el, és az idén is dobogós a kategóriájában. „A nyugdíjpénztáraknál évek óta gondot okoz a nagyfokú etikátlan ügynöki tevékenység, amelynek keretében az ügynökök, brókerek egyszeri ellentételezés ígérete mellett csábítanak el tagokat egy másik pénztárba” – mondja Nagy Csaba. A szakember szerint a pénztártagok nagyon ritkán tájékozódnak saját pénztáruk hozamairól, ezért könnyen be is dőlnek a közvetítők gyakran nem valós ígéreteinek, és csak jóval később szembesülnek azzal, hogy mennyit is buktak a pénztárváltással. A PSZÁF szigorításai megnehezítették ugyan az átlépéseket, de Nagy Csaba szerint a jelenleginél is szigorúbb és egyértelműbb szabályozásra lenne szükség.

Hogy gond van az átléptetésekkel, azt a felügyelet is érzékeli. Nemrég indított vizsgálatot például egy olyan cég ügyében, amely „mintafeladatként” átlépési nyilatkozatokat töltetett ki állásinterjúra jelentkezőkkel, majd a dokumentumok birtokában le is bonyolította az átléptetéseket. A Stabilitás Pénztárszövetség – amelynek egyébként Nagy Csaba az elnöke, de az összes hazai magánkassza a tagja – is közölte, hogy szigorítaná az ügynökök működését, megtiltaná például, hogy a pénztárak jutalékkal ösztönözzék őket a tagok átléptetésére.