Német bankbotrány: lerohanták az ügyészek a müncheni bankot, hatalmas áfacsalás a gyanú

Az Európai Ügyészség berlini székhelyű munkatársai szálltak meg egy bankot Münchenben még csütörtökön. A német bankbotrányról pénteken beszámoló Handelsblatt szerint az érintett bank az olasz UniCredit csoporthoz tartozó Hypovereinsbank (HVB). A bank, illetve az anyavállalat a megkeresésekre nem válaszolt.

A történteket a Follow The Money című holland portál hozta nyilvánosságra először, majd az ügyészség pénteken a Bloomberg szerint közleményt is kiadott. A gyanú 200 millió eurót (83 milliárd forint) is meghaladó értékű áfacsalás, amit egy vállalat ügyvezető igazgatója hajtott végre, a bankot felhasználva hozzá. Állítólag a vállalatot eleve arra a célra alapították, hogy a bankszámláin keresztül egy fiktív üzleti működésre hivatkozva illegális tranzakciókat bonyolítsanak.

Német bankbotrány: évekig folyt a körhintacsalás a HVB-nél

Az ügyészség eddig annyira jutott – írja a német lap –, hogy a gyanúsított több mint 200 millió euró értékű utalást kapott 127 vállalattól Olaszországban és Szlovákiában 2016 és 2022 között. Az összeg nagyobb része egy úgynevezett áfa-körhintacsalásból származott. 

A körhintacsalások lényege, hogy a pénz vándorol, és az adót egy ponton nem fizetik meg, de visszaigényelik. Az alapja, hogy az Európai Unióban úgy lehet egyik tagállamból a másikba árut szállítani, hogy nem fizetnek utána áfát. A csaló cég eladja az árut külföldön és begyűjti az áfát, de az adóhatóság semmit nem lát belőle – magyarázza a lap. Az árut ezt követően közvetítőkön keresztül visszaexportálják, és a ciklus kezdődhet elölről. 

Szakértők szerint az ilyen csalásokból származó kár Európában az 50 milliárd eurót is meghaladhatja. 

Áradt az áfa és a készpénz, nem vett észre semmit a bank?

A vizsgált konkrét esetben a gyanúsított eurószázezreket szedett le készpénzben szinte naponta a számláiról az utalások érkezte után. Volt olyan számla, amelyről 2017 és 2022 közt 188 millió euró készpénzt szedtek le. 

Ezt azért észre kellett volna vennie a banknak. A Handelsblatt úgy tudja: a gyanúsított korábban egy másik banknál próbálkozott, amely azonban pénzmosási gyanújáról tájékoztatta a hatóságokat. Ezt követően fordult az UniCredit német leányához.