Fellépés a pénzmosás ellen
Az eddigieknél szélesebb jog- és hatáskörrel bíró új bankfelügyelet felállítását és közvetlenül alkalmazandó szabályozást tervez az Európai Unió a pénzmosás megakadályozása érdekében. A Financial Times birtokába került beadvány szerint az uniós pénzügyérek decemberi találkozójukon hivatalosan is felkérik az Európai Bizottságot, hogy tegyen javaslatot az új szervezet felállítására. A megalakítandó intézmény feladata az lenne, hogy monitorozza az uniós bankszektor jogszabályoknak való megfelelését, különösen az ügyfél-átvilágítás és a pénzmosás megakadályozásának hatékonyságát. Az unió az elmúlt években többször foglalkozott a hatékony bankfelügyelet kérdésével, de hiányzott a politikai akarat a konszenzushoz. Az időszak sorozatos botrányai azonban összekovácsolták a tagállamokat. Sajtóhírek szerint a javaslat két leghangosabb támogatója Franciaország és Hollandia. Bruno Le Maire francia és Wopke Hoekstra holland pénzügyminiszter több nyilatkozatában is kiállt az új intézmény mellett. Mindkét tagállam képviselői egyetértettek abban, hogy még hosszú az út, mire az uniós bürokrácián áthatolva eljutnak az új szervezet felállásához, talán egyszerűbb lenne, ha a már meglévő európai bankfelügyelet (EBF) jog- és hatásköreit alakítanák át. Az EBF működése amúgy is reformra szorulna, vele az unió hivatalos szervei is elégedetlenek. Az Európai Parlament tagjai több felszólalásban vádolták azzal a bankfelügyeletet, hogy nem lép fel kellő eréllyel a bankrendszer tisztaságáért. Erős volt a tiltalkozás a Danske Bank botránya idején, de az EBF ezt azzal utasította vissza, hogy a hiányosságok az illetékes dán és észt felügyelet oldaláról merültek fel. Ez rávilágít az uniós pénzmosás elleni harc egyik rákfenéjére: a közös uniós szabályok irányelv formájában jelennek meg, tehát a tagállamok egyenként, gyakran a saját elképzeléseik szerint ültetik át a hazai jogrendszerbe. Hiába létezik tehát a közös irányelv, a gyakorlatban különbözhet az egyes tagállamok saját szabályozása. Ezért vetődött fel, hogy az új felügyelet felállásával a közös uniós szabályok rendelet formájában jelenjenek meg, azaz azonnal és közvetlenül legyenek alkalmazandók a tagállamokban. Ez biztosítaná a szabályozás egységességét szerte az unióban. Az elmúlt években súlyos botrányok rázták meg az európai bankszektort, amelyek középpontjában pénzmosás, az ügyfél-átvilágítás hiánya vagy a terrorizmus finanszírozása állt. A Danske Bank észt leányánál mintegy 200 milliárd eurónyi hamis utalás nyomát találták meg a hatóságok. Az ING-t 775 millió euróra büntették a jogszabályoknak való megfelelés hiányáért, a Deutsche Bank nemegyszer több milliárd eurónyi pénzmosási ügyben szerepelt. Legutóbb tavaly dagadt tovább a botrány, a lett ABLV bank keveredett oroszokhoz köthető pénzmosási ügybe.
