Pénzmosás: újabb hiányosságokat találtak
VG | A Magyar Nemzeti Bank (MNB) a célvizsgálata során a CIB Bank Zrt.-nél és a Raiffeisen Bank Zrt.-nél is hiányosságokat tárt fel a hitelintézetek pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán.
Az MNB hiányosságokat tárt fel mindkét banknál a belső ellenőrző és információs rendszer működtetésével kapcsolatban a szűrési riasztások határidőben történő feldolgozása terén. Gondot tapasztaltak a megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek tízmillió forintot elérő vagy meghaladó ügyleteinek szűrését illetően, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzését célzó belső képzések megtartása kapcsán. A CIB Bank több alkalommal nem jelentette be haladéktalanul (vagy ismételten) az illetékes hatóságnak a pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra vagy a pénzösszeg büntetendő cselekményből való származására utaló, tudomására jutott információkat. A Raiffeisen Bank esetében a jogszabályban előírt bejelentési kötelezettség teljes elmulasztására is volt példa számos alkalommal.
A CIB Banknál a felügyeleti adatszolgáltatással is voltak bajok, míg a Raiffeisen Bank esetében az automatikus szűrőrendszer jogszabályi elvárásoknak megfelelő kötelező szűréseivel és a bank belső kockázatértékelésével kapcsolatban tárt fel problémákat a felügyeleti vizsgálat.
A feltárt jogsértések miatt az MNB a CIB Bankra 9,625 millió, a Raiffeisen Bankra 20 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, s (a jogsértések típusától függően) 90–105 napos határidővel kötelezte a pénzintézeteket az észlelt hiányosságok kijavítására, amelyek eredményeiről rendkívüli adatszolgáltatás keretében kell beszámolniuk az érintetteknek a jegybank felé, bár – jelzi maga az MNB is – a hitelintézetek a vizsgálat során már intézkedéseket hoztak a jogsértések egy részének kiküszöbölésére.
A CIB és
a Raiffeisen
29,625
millió forint bírságot fizethet
