Újabb pénzmosási botrány aggasztja a piacot

Murányi Ernő | A londoni tőzsde vezető indexe, az FTSE 100-as tegnap 3 százalékos mínuszban kezdte a napot, az FTSE banking index pedig 5 százalékkal zuhant a hírre, hogy 1999 és 2017 között az európai nagybankok állítólag közel 2000 milliárd dollár értékben hajthattak végre tiltott tranzakciókat. Többek között a brit HSBC, Standard Chartered és Barclays, valamint a frankfurti székhelyű Deutsche Bank is részt vehetett ilyen illegális műveletekben. A BuzzFeed című hírportál ugyanis több mint 2100 olyan gyanús tevékenységről készített jelentést (SARs) szerzett meg, amelyeket a pénzintézetek belső ellenőrzése az Egyesült Államok pénzügyminisztériumában működő, pénzügyi bűncselekményeket vizsgáló osztályhoz (FinCen) nyújtott be. A FinCen már szeptember elején közölte, hogy illetéktelen kezekbe juthattak a dokumentumok, a Tényfeltáró Újságírók Nemzetközi Szövetsége (ICIJ) pedig úgy véli, mindössze a jelentések töredéke szivároghatott ki.

A SARs jelentések önmagukban ugyan még nem bizonyítékok a bűncselekmények elkövetésére, ám kiderül belőlük, hogy a bankházak meglehetősen gyakran hajtottak végre pénzügyi műveleteket off-

shore adóparadicsomokban, például a Brit Virgin-szigeteken nyilvántartásba vett cégek javára. Sokszor egyébként úgy, hogy nem is tudták, ki a végső tulajdonosa az érintett számláknak. Még a meghatározó pénzintézeteknél is gyakorlattá vált, hogy ilyen esetekben a munkatársak a Google segítségével próbálták meg kideríteni, ki áll egy-egy tranzakció mögött. Bizonyos banktisztviselők az esetek egy részében még azt követően sem álltak le, hogy az amerikai hatóságok figyelmeztették őket, ne működjenek együtt bűnözőkkel, pedig ilyenkor már ők maguk is a nyomozó hatóság célkeresztjébe kerülhettek.

A tisztulás csupán nemrégiben indult meg, amikor az egyre szigorúbb követelményeket megfogalmazó jogi előírások miatt a globális bankok hatalmas összegeket áldoztak a pénzmosás elleni harcban bevethető technológia fejlesztésére és a hozzáértő szakemberek képzésére. A malajziai pénzmosási botrány és a Panama-papírok nyilvánosságra kerülése után a nagy nemzetközi pénzügyi központokban, például Hongkongban és Szingapúrban, több ezer ügyfél számláját szüntették meg. A befektetők azonban még jól emlékeznek rá, hogy az elmúlt években az HSBC és a Standard Chartered – akárcsak több más multinacionális bank – több milliárd dolláros bírságot fizetett az Irán ellen hozott amerikai szankciók kijátszása és pénzmosás miatt.

A három brit bank részvényárfolyama 4-5 százalékos mínuszban készülődött a zárásra, míg a legtöbb negatív tartalmú jelentésben szereplő Deutsche Bank papírjai közel 9 százalékkal gyengültek.

A Deutsche Bank 8,8

százalékot veszített

az értékéből tegnap