Tőkegarantált alap a CA IB Alapkezelőtől
Tőkegarantált alappal színesíti palettáját a CA IB Alapkezelő Rt. Legújabb konstrukciójuk 100 százalékos visszafizetési garanciát nyújt a befektetett tőkére, amely egyesíti a kiszámíthatóságot és a részvénybefektetést - mutatott rá Rácz Tibor, a HVB Bank Hungary lakossági ügyfelekért felelős vezérigazgatója tegnapi sajtótájékoztatóján. A csökkenő kamatkörnyezetben ismét vonzóvá válhatnak az alternatív befektetési formák, ám viszonylag nehezebb azokat visszacsábítani a kockázatosabb szegmensbe, akik korábban már megégették magukat.
A CA Tőkegarantált Alap jegyeit október 28.-november 17. között lehet jegyezni, ám az érdeklődőknek azzal számolniuk kell, hogy a konstrukció zárt végű, a futamideje 3 év. A kibocsátás összege minimum 1, maximum 5 milliárd forint. Ahhoz, hogy a tőkegaranciát biztosítani tudja az alap - amire egyébként a HVB Bank biztosítja a bankgaranciát -, az induláskori összeg közel 80 százalékát hároméves lejáratú állampapírba fektetik (ehhez 7,6 százalékos éves kamaton tudnak hozzájutni), míg a maradék összegért S&P 500 és DJ Euro Stoxx 50 indexopciókat vásárolnak - magyarázta a konstrukciót Vízkeleti Sándor, a CA IB vezérigazgatója.
A hozam alapját 50-50 százalékban képezi az amerikai és az európai mutató, ám mint elhangzott, nem a lejárat és az indulás napjának különbsége alapján számolják ki a nyereséget, hanem a futamidő utolsó évének átlagos indexszintjét hasonlítják a kiindulásihoz. A jelenlegi részvény- és kötvénypiaci trendek alapján várhatóan 80-85 százalékban részesedik az opción szerzett nyereségből a befektető - ennek pontos mértékét a jegyzés lezárását követően állapítják meg, hiszen nagyban függ az elkelt mennyiségtől. Ám azzal számolni kell, hogy a befektetett összegen elérhető maximális hozamot 80 százalékban limitálták a futamidőre vetítve. Ez optimális esetben éves szinten 21,64 százalékos hozamot jelenthet a befektető számára.
Zárt végű voltukból adódóan a CA Tőkegarantált Alap jegyeit bevezetik a BÉT-re is, s mint Vízkeleti Sándor megjegyezte: lombardhitelt is igényelhet az a magánszemély, akinek idő előtt pénzre volna szüksége. A befektetési jegyeket jutalékmentesen vásárolhatják az érdeklődők a HVB Bank fiókhálózata mellett a CA IB Értékpapír Rt.-nél és a BNP Paribas Banknál. Az alap értékesítésekor elsősorban a pénzintézet privát banki ügyfeleire, intézményi befektetőkre, de lakossági ügyfélkörére is számítanak - jegyezte meg Rácz Tibor. Hozzátette: kedvező fogadtatás esetén ez az alap egy "program" első elemének is tekinthető. Azaz az alapkezelő évente több alkalommal is megjelenhet a piacon tőkegarantált alappal. (FB)
