Tükörtranzakciókkal trükközhettek
Újabb részletek láttak napvilágot a legnagyobb dán hitelintézet, a Danske Bank pénzmosási ügyével kapcsolatban. A Financial Times arról számolt be, hogy 2013-ban a Danske Bank mintegy 8,5 milliárd euró értékben hajtott végre úgynevezett tükörtranzakciókat orosz ügyfelek számára, és ez 10 millió eurót hozott a hitelintézet konyhájára. Ha a lap értesülései helytállók, a dán bank súlyos bírságra számíthat, hiszen a Deutsche Bankot tavaly az amerikai és a brit hatóságok összesen 630 millió dolláros büntetéssel sújtották, miután kiderült, hogy 10 milliárd dollárt segített orosz ügyfeleinek kijuttatni az országból (6 milliárd dollár értékben tükörtranzakciók révén, 4 milliárd dollárt pedig egyéb módokon). Az már korábban kiderült, hogy egy – a Danske Bank által megrendelt – független vizsgálat szerint 2007 és 2015 között 200 milliárd euró folyt át a pénzintézet észtországi fióktelepén, és a tranzakciók nagyobb része pénzmosásgyanús.
A hír megjelenése után a Danske Bank árfolyama 6,24 százalékot esett, az idén már közel 39 százalékos mínuszban vannak a bank papírjai. A pénteki árfolyamzuhanásban a Financial Times cikke mellett az is szerepet játszhatott, hogy a Credit Suisse semlegesre rontotta a pénzintézet befektetői besorolását. A hitelminősítők is árgus szemekkel figyelik a dán bankot, a múlt hónapban az S&P stabilról negatívra rontotta a Danske A kategóriás hosszú és A1 kategóriájú rövid távú adósbesorolásának kilátásait. A hitelminősítő jelezte: magát az adósbesorolást is rontják a következő másfél-két évben, ha meggyengül a bank pénzügyi helyzete. Szintén szeptemberben a Moody’s is stabilról negatívra rontotta a pénzintézet adósi besorolását, a Danske hosszú távú adósbesorolása a hitelminősítőnél A1.
A Danske Bank csütörtökön bejelentette, hogy az amerikai igazságügyi minisztérium adatokat kért be tőle az észtországi leányvállalatánál zajló vizsgálattal kapcsolatban. Nyilvánosságra került egy levél is, amelyet Bill Browder amerikai befektető írt az Egyesült Államok kincstárának azzal a kéréssel, hogy vessék vizsgálat alá a Danske Bankot, és tegyék meg az amerikai hazafias törvényre (Patriot Act) hivatkozva ugyanazokat a lépéseket, mint az ABLV esetében. A lett bankot azután tiltották ki a hazafias törvény megfelelő cikkelyére hivatkozva az amerikai pénzügyi rendszerből, hogy az amerikai pénzügyminisztérium azzal vádolta meg Lettország harmadik legnagyobb pénzintézetét, hogy részt vett Észak-Korea fegyverfejlesztéseinek finanszírozásában, valamint pénzmosási ügyletekben. A Danske Bank ideiglenes pénzügyi igazgatója, Morten Mosegaard szerint viszont a dán bank esete alapjaiban eltér az ABLV pénzmosási ügyétől. „Nem számítok hasonló szankciókra, konstruktív egyeztetéseket folytatunk a hatóságokkal” – idézi Mosegaardot a Reuters.
Pénteken a dán üzleti hatóság is vizsgálatot indított a Danske Bankról éves jelentéseket készítő külső könyvvizsgálókkal szemben. Múlt hónapban Rasmus Jarlov dán kereskedelmi miniszter furcsállta, hogy ezek a szakemberek nem bukkantak semmi gyanúsra munkájuk során. A dán parlament mindenesetre – a jegybank támogatásával – drasztikusan szigorítaná a pénzmosás megelőzésére vonatkozó hazai jogszabályokat. Terveik szerint a kiszabható bírságokat akár 700 százalékkal is növelhetik.
