Indul az anonim betétesek rohama

Az OTP Banknál 220 milliárd forint annak a betétállománynak az értéke, amellyel kapcsolatban a pénzmosás elleni törvénycsomagban azonosítási, illetve adatkiegészítési kötelezettséget írtak elő. Ez az összeg ráadásul mintegy hárommillió számlát takar. Éppen ezért figyelik aggodalommal a bankban, hogy sokan abban a tévhitben élnek: megszüntették az anonim betéteket. A napokban megindult a pénzüket féltők rohama, százszámra keresnek fel egy-egy nagyobb fiókot. Eddig azonban nem volt jellemző a pénzkivonás, a betétesek többségét sikerült a névre szóló konstrukciók felé terelni: három nap alatt több mint ötszázan nyitottak olyan betétet, amelyet a bank éppen az anonim konstrukciók leváltására vezetett be január 1-jétől.

A pénzintézet főosztályvezetője, Tokodi Gábor lapunk kérdésére elmondta, ezeknek az ügyfeleknek a többsége teljesen tájékozatlan, sokan a bankot okolják a tőlük kért adatok (a törvény nyolcféle azonosító feltüntetését írja elő) széles köréért. A bankhoz fordulók elégedetlenségét növelheti, hogy a jogszabály által meghatározott adatok felvétele egy-egy ügyfélnél akár félórát is igénybe vehet, ami tumultust okozhat a fiókokban.

Az OTP Bank eddig nem egészen 50 ezer számlánál tudta végrehajtani az azonosítást. (Ebben már a postahivatalokon keresztül végrehajtott tranzakciók is benne vannak.) Az átlagos betétösszeg pedig ezeknél nem érte el a százezer forintot. A gyorsaság egyébként indokolatlan, hiszen a nevesítésre rendőrségi bejelentés nélkül június 30-áig van mód. (2004. december 31-ét követőn viszont az anonim betétekhez csak az ORFK engedélyével lehet nyúlni.) A bank - hangsúlyozta Tokodi - az adatkiegészítést az év közepéig kedvezményesen, külön díj felszámítása nélkül hajtja végre, ha az ügyfél a nevesítéssel egy időben meghatalmazott felvételéről is rendelkezik, vagy elhalálozással kapcsolatos utasítást ad. Az év második felében valószínűleg legalább a betétkönyvek (amelyeket cserélni kell) költségét minden ügyfélre ráterhelik. Egy-egy ilyen könyv bekerülési értéke a főosztályvezető szerint 50-80 forint.

Az integrált takarékszövetkezeteknél - tudtuk meg Tóth Kálmánnétól, az Országos Takarékszövetkezeti Szövetség (OTSZ) ügyvezető igazgatójától - sem most, sem a jövőben nem számítanak fel ilyen típusú díjat az ügyfeleknek. A szövetkezeteknél egyébként, amelyek legalább 60 milliárd forintos anonim betétállományt kezelnek, nem érzékelhető fokozott ügyfélmozgás. Ez Tóthné szerint elsősorban annak köszönhető, hogy a takarékoknál bensőségesebb a kapcsolat a tisztviselők és az ügyfelek között.

A takarékszövetkezeteknél is okoz azonban nehézséget az idén életbe lépett jogszabály. A gyakorlat során ugyanis kiderült, hogy még több nyitott kérdés is akad (például az átruházási lehetőségekkel kapcsolatban). A végrehajtási rendelet néhány passzusáról tehát még a mai napig folynak az egyeztetések.