Súlyos bírság a K&H csoportnak
Rekord közeli bírságra büntette a pénzügyi felügyelet a K&H-csoportot. A bank a maximálishoz közelítő 20 milliós, míg brókercégük, a K&H Equities az ilyen vállalkozásokra kiszabható lehető legnagyobb, 10 milliós büntetést kell fizessen a PSZÁF kasszájába. A mostani fejlemények kezdete július első felére nyúlik vissza, amikor a felügyelet helyszíni célvizsgálatot végzett a hitelintézetnél és brókercégénél.
A K&H Banknál gond volt az az adatszolgáltatással, a banki fedezettség kezelésével, hiányzott a likviditási stratégia, emellett komoly gondok akadtak a bankon belül a pénzforgalmi számlákkal kapcsolatos eljárással is. A felügyelet ismételten kötelezte a bankot a teljes körű ügyfélminősítés elvégzésére, bár a PSZÁF már egy évvel korábban is kifogásolta, hogy a bank nem minősíti a treasuryvel kapcsolatban álló nem banki intézményi ügyfeleit. A legutóbbi felügyeleti vizsgálat megállapította, hogy a banknál az adósminősítési szabályzat tervezet formájában már elkészült, de a tényleges ügyfélminősítés még nem történt meg. A célvizsgálatból emellett kiderült az is, hogy a bank 402. számú fiókja és a K&H Equities közötti pénzforgalom egy technikai pénzforgalmi számla közbeiktatásával bonyolódott. Ezáltal azonban sem a banknál, sem a brókercégnél nem tudták az ügyleteket teljes egészében végigkövetni.
A K&H Equities esetében is komoly problémákat tárt fel az ellenőrzés. Jogosulatlan portfólikezelés és számlamozgások, nem megfelelő belső ellenőrzés, pénzmosási szabályok be nem tartása - többek között ezek szerepeltek a felügyelet meglehetősen hoszszúra nyúlt indoklásában. Mivel a PSZÁF 2002. december 20. napján kelt határozatával visszavonta az Equities portfóliókezelési jogosító engedélyét, a brókercég a fenti időpontot követően befektetési szolgáltatási tevékenységet erre jogosító felügyeleti engedély hiányában végzett, és ezzel jogosulatlan tevékenységet folytatott - hangzik az indoklás. Emellett az ügyet bonyolítja az is, hogy az Equities ügyfelei is úgy nyilatkoztak, hogy portfóliókezelési jogviszonyban álltak a brókercéggel, annak ellenére, hogy írásban befektetési tanácsadásra, illetve bizományosi tevékenység nyújtására kötöttek szerződést. A felügyeleti vizsgálat megállapította, hogy a brókercégnél négy olyan személy folytatott üzletkötői tevékenységet, akik nem szerepeltek a felügyelet üzletkötői névjegyzékében. A négy személy közül egy az Equities befektetési tanácsadási üzletágát vezette mellékállásban. A határozat utal arra, hogy a brókercégnél foglalkoznak a személyi felelősség megállapításával is. (VG)
