BUX 43,457.58
+4.02%
BUMIX 3,956.67
+0.14%
CETOP20 2,013.3
+1.85%
OTP 10,465
+5.66%
KPACK 3,100
0.00%
0.00%
-4.64%
+0.85%
+2.13%
ZWACK 17,050
0.00%
0.00%
ANY 1,600
-1.23%
RABA 1,170
-0.85%
0.00%
+0.49%
+0.65%
+1.40%
OPUS 189.8
+0.53%
-1.60%
-0.12%
0.00%
+2.34%
OTT1 149.2
0.00%
+1.95%
MOL 2,842
+5.26%
+0.26%
ALTEO 2,360
-1.26%
0.00%
+0.20%
EHEP 1,770
+11.32%
+9.79%
+0.89%
MKB 1,972
0.00%
0.00%
+0.87%
0.00%
0.00%
SunDell 41,600
0.00%
+0.47%
-0.38%
+2.92%
+4.05%
-2.99%
+0.81%
GOPD 12,700
0.00%
OXOTH 3,470
-7.22%
+0.44%
NAP 1,210
+1.68%
0.00%
0.00%
Forrás
RND Solutions
Pénz- és tőkepiac

Szárnyalnak az eszközalapok

Ezt az évet a befektetési piacok váratlanul gyors feltámadása jellemezte. A márciusi mélypontig még a tavalyi bukáshoz képest is mintegy 25 százalékot estek ugyan a meghatározó részvénypiacok, onnan azonban azóta mintegy 50-60 százalékot emelkedtek, így éves összevetésben 15–25 százalékos pluszban zárták a novembert. A fejlődő piacok még ennél is nagyobb kilengéssel és magasabb ütemű növekedéssel zárták az év eddigi részét, a BUX például csaknem 70 százalékot emelkedett az év első tizenegy hónapjában. Ez a fellendülés a biztosítók eszközalapjainak hozamán is meglátszik, az Aegon Magyarországnál például az összes eszközalap hozama pozitív lett az idén – mondja Mátyás-Kollár Gabriella, a társaság életbiztosítási termékfejlesztési igazgatója. A Groupama Garanciánál is mindössze néhány zárt végű alap került minimális mínuszba speciális befektetési politikájának köszönhetően.

A biztosítók beszámolói szerint különösen a részvényalapok teljesítettek kiemelkedően, ezek akár 30-40 százalékos hozammal is gyarapíthatták a kliensek befektetéseit, de a kötvényalapokon is szépen lehetett keresni, hiszen 15-20 százalékos hozamot értek el – mutat rá Bárdos Tamás, a Signal Biztosító életbiztosítási főosztályának vezetője. Különösen azok az alapok értek el kiváló hozamot az idén, amelyek tavaly a legkeményebben megszenvedték a válságot, egyes biztosítóknál 80 százalék fölötti nyereség is keletkezett egyik-másik konstrukción. Az ING latin-amerikai részvényeszközalapja például január és december között 83 százalékot emelkedett, a Groupama Garanciánál pedig ugyanezen idő alatt a felzárkózó európai részvényalap 84,5 százalékot szedett magára.

A többi biztosítónak sem lehet azonban oka panaszra, hiszen nagyon sok az impozáns teljesítményt produkáló eszközalap. A jelek szerint jó időzítéssel indította el az Aegon például február végén orosz és török részvényalapjait, az előbbiek árfolyama azóta mintegy 30, az utóbbiaké több mint 50 százalékkal emelkedett. Az ING-nél a fejlődő európai régiós részvényalap több mint 70 százalékos hozamot ért el, a Groupama Garanciánál pedig több alap is – a felzárkózó európai, a magyar részvény, illetve a dél-amerikai és a dél-afrikai, forintban denominált konstrukciók – több mint 67 százalékot szedett magára.

A sikerből azonban főleg csak a merészebb ügyfelek részesedtek – mondják egyes biztosítók –, a válság miatt ugyanis továbbra is elsősorban a biztonságot nyújtó komponensekkel, árfolyam- vagy tőkegaranciával rendelkező eszközalapokat kedvelik a kliensek – magyarázza Schaub Erika, a Generali személybiztosítási üzletágának igazgatója. Pedig a szakember szerint az árfolyamok még mindig elég alacsonyak ahhoz, hogy akár eseti díjbefizetéssel is érdemes legyen beszállni egy-egy részvénytartalmú eszközalapba annak, akinek a következő öt-hat évre nélkülözhető megtakarítása van. Más a tapasztalat az ING-nél, ahol továbbra is a magas kockázatú konstrukciók a népszerűek, ennek az is az oka, hogy csak ezekkel lehet visszanyerni a tavaly és ez év első negyedében felhalmozott veszteséget. Az Aegonnál eközben olyan alapra támadt igény, amelynek befektetési összetétele a piaci mozgások figyelembevételével folyamatosan változik. A társaság ennek érdekében indította útjára a Smart Money-t, amely abszolút hozamú alapokba fekteti a kliensek pénzét. VG

Értesüljön a gazdasági hírekről első kézből! Iratkozzon fel hírlevelünkre!
Kapcsolódó cikkek