Gondot okozhat az ügyfél-azonosítás

A pénzmosás elleni európai uniós irányelv módosítása révén a bankszámlák tényleges tulajdonosaira vonatkozó információk átláthatóvá és nyilvánosan is elérhetővé válnak – állapította meg Kóka Gábor, a Deloitte Private közép-európai vezető partnere. Ráadásul a jogszabály a tagállami nyilvántartások összekapcsolásáról is rendelkezik, így uniós szinten nő a pénzügyi transzparencia. Az ilyen mértékű nyilvánosság ugyanakkor aggályos lehet az olyan jogi konstrukciók esetében, amelyek valamiféle magánjellegű, családi vagyoni viszonyt hivatottak rendezni. Így például a családi vagyonokkal dolgozó bizalmi vagyonkezelőknek akár házassági, öröklési és más, személyes vagyoni viszonyokat is nyilvánossá kell tenniük.