Pénzmosás elleni ajánlás

A hazai banki és takarékszövetkezeti ügyfelek az idén január és február között 158 milliárd forintnyi anonim betétállományt - a teljes volumen mintegy 35 százalékát - alakítottak át névre szólóvá. Ez közel 250 ezer szerződést jelent, a darab szerinti állomány 14 százalékát - jelentette be Balogh László kormánybiztos a pénzügyi felügyelet (PSZÁF) megújított pénzmosásellenes ajánlása kapcsán tartott tájékoztatón.

Úgy vélte: a névre szóló alakítás tavasszal is dinamikusan folytatódhat. Így megvan az esély arra, hogy az ez év június végi ülésén az OECD mellett működő pénzmosásellenes munkacsoport (FATF) törli Magyarországot pénzmosási feketelistájáról. Emlékezetes: a FATF tavaly többek közt azért helyezte e lajstromba hazánkat, mert bizonytalan volt, hogy itthon mikor számolják fel az anonim betéteket.

Balogh közölte: a 2000. évi mintegy 900-zal szemben tavaly már 1600, az idén márciusig pedig 1300 bejelentés érkezett a pénzügyi intézményektől a rendőrséghez az ügyfelekhez köthető pénzmosás gyanújáról. Arról azonban nincs adat, hogy mekkora az évente a bankokon át mosott pénz volumene itthon. (Egy 1999. évi amerikai becslés szerint ez világszerte évi 1000 milliárd dollárt tesz ki.)

Az új PSZÁF-ajánlás nagy hangsúlyt fektet az ügyfél azonosítására, regisztrálására, a (nemzetközi) tranzakciók utólagos rekonstruálhatóságára. Célszerű, ha a bankok rögzítik az ügyfél pénzügyi szokásait, így kiszűrhetők a szokatlan műveletek.

A kormánybiztos szerint a gyanús esetek bejelentése a hitelintézetek érdeke is, hiszen megrendülhet a megbízhatóságukba vetett ügyfélbizalom, ha elfedeznek egy-egy - utólag napvilágra kerülő - bűncselekményt. Új anonim betétet tavaly december 19. óta nem lehet nyitni. A meglévő állománynál ez év június végétől szigorodnak a névre szólóvá alakítás feltételei, mert a 2 millió feletti műveleteket automatikusan jelenteni kell.

Munkatársunktól