Ellenőrzés alá vont pénzváltók

Több tucat pénzváltó vállalkozásnál tartottak ellenőrzést tegnap a rendőrség pénzmosás elleni egységének szakértői. Engedély nélkül működő vállalkozást ugyan nem találtak, de számos cégnél tapasztaltak kisebb-nagyobb hiányosságokat, többek között a július 1-jén életbe lépett új, pénzmosás elleni rendelkezések betartásának elmulasztását - értesült a Világgazdaság. A rendőrség intézkedéséről nem tájékoztatta a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletét (PSZÁF).

A szerdai ellenőrzés során ugyan nem találtunk olyan vállalkozást, amely bizonyíthatóan ügynöki engedély nélkül folytatott volna pénzváltást, ugyanakkor számos vállalkozásnál azt tapasztaltuk, hogy nem tartják be az új előírásokat - tájékoztatta lapunkat Molnár Csaba.

Az ORFK Szervezett Bűnözés Elleni Igazgatósága pénzmosás elleni osztályának vezetője elmondta: több cégnél tapasztalták a bizonylatadási kötelezettség elmulasztását, illetve hogy nagy összegű tranzakció esetén sem azonosítják ügyfeleiket. Ez utóbbi esetén az érintettek a rendőrség felé fennálló bejelentési kötelezettségüknek sem tudnak eleget tenni pénzmosásra utaló ügylet esetén, pedig hasonló esetekben már több büntetőeljárás indult az elmúlt időszakban - fejtette ki Molnár Csaba. Mindenesetre a kötelezettségeiket elmulasztó cégek számára az is kockázatot jelent, hogy a velük szerződést kötött bankok a hiányosságokra hivatkozva felbonthatják a megállapodásokat, amelynek következtében az érintett vállalkozások elveszíthetik a pénzváltási tevékenység folytatásához érvényes jogosultságukat.

A pénzmosás elleni intézkedések értelmében a pénzváltással foglalkozó cégek július 1-jétől csak a pénzintézetek ügynökeként folytathatják tevékenységüket. Külön szabály rendelkezik arról, hogy a váltóhelyek valamennyi, háromszázezer forintot elérő vagy azt meghaladó összegű pénzváltási tranzakció esetén kötelesek ügyfeleiket azonosítani. A pénzváltó cégek ellenőrzése 2003. január 1-jéig a Magyar Nemzeti Bank jogkörébe tartozik, ezt követően pedig a PSZÁF-hoz kerül át, de a rendőrség saját hatáskörében szintén ellenőrizheti, hogy a váltóhelyeken betartják-e a pénzmosás megelőzése céljából hozott intézkedéseket. A közeljövőben vélhetően a bankok is ellenőrzésbe kezdenek, hiszen a pénzváltó cégekkel kötött megállapodásuk miatt a jövőben már őket marasztalják el a hatóságok a váltófiókokban tapasztalt rendellenességek miatt. A PSZÁF június végéig egyébként valamivel több mint 200 ügynöki szerződést engedélyezett, s ugyanenynyi engedély elbírálása volt folyamatban, miközben a piacon korábban tevékenykedő közel 600 cég közül 50 inkább engedélye visszaadása mellett döntött (VG, 2002. június 28.).

Magyarország néhány héttel ezelőtt ugyan lekerült az - OECD mellett működő, pénzmosás elleni munkacsoportként tevékenykedő - FATF feketelistájáról, azonban a szervezet az elkövetkező időszakban fokozott figyelemmel kíséri a pénzmosás elleni további intézkedéseket, illetve az eddigi rendelkezések végrehajtását. Ennek keretében az FATF várhatóan újabb helyszíni vizsgálatot is tart majd Magyarországon, s részben ez indokolja a most megkezdett ellenőrzéseket is, amelyek az év második felében rendszeressé válnak - mondta Molnár Csaba.

Németh I. Gergely