Külföldi alapok magyaroknak
A luxembourgi székhelyű Credit Suisse Equity Fund Management Company egyik termékének négy részalapját vezeti be a magyar piacra. Közülük a Credit Suisse Equity Fund (Lux) Alap USA részalapja a legnagyobb, mintegy 2,1 milliárd dolláros eszközértékével. A kiegyensúlyozott portfólióban az egészségügyi, az ipari és a pénzügyi szektor a legjelentősebb súlyú.
Az 1,2 milliárd eurós tőkéjű European Blue Chips részalap eszközeinek egyharmadát az Egyesült Királyságban fekteti be. A jelentősebb invesztíciók a bankok és az energiaipari cégek részvényei. A legnagyobb pénzintézetek részvényeit vásárló Global Financials részalap 215 millió eurós befektetéseinek több mint felét az Egyesült Államokban realizálta.
A 22 millió eurós Global Health Care részalapnál 77 százalékot tesznek ki - a főleg szintén amerikai - gyógyszergyárak papírjai. A részalapok előnye a mérethatékonyság és a viszonylag hosszú múltra visszatekintő teljesítményértékelés. Természetesen mind a négy konstrukció eleve hosszú távú befektetéshez ajánlott. Szintén a hosszú távra történő befektetési döntést preferálják a váltási díjak, hiszen a befektetőket 3,5-5 százalék közötti belépési díj terheli, sőt a minimálisan váltható összeg legalább egymillió forint. Szintén lényeges körülmény, hogy a külföldi értékpapírok adásvétele során árfolyamnyereség-adó keletkezik, így azután - szemben a magyar befektetési jegyek hozamával - adófizetési kötelezettség áll fenn.
A hazai forgalmazást egyébként a Raiffeisen Bank és a Citibank látja el. A Citibank és a Credit Suisse együttműködése nem új keletű, hiszen a bank már régebben megkezdte a magyar Credit Suisse Alapkezelő egyetlen nyilvános termékének, a Credit Suisse Kötvény Alap befektetési jegyeinek forgalmazását.
