Garantált alapot indít az OTP is

Új szereplővel bővül a garantált befektetési alapok piaca. Az OTP Alapkezelő februárban indítja útjára az OTP Fantázia Garantált Zárt Végű Származtatott Részvény Alapját, amely négy és egynegyed évre kínál befektetést, optimális esetben 25 százalék feletti éves átlagos hozam ígéretével.

A piacon fellelhető garantált alapok futamideje jellemzően 2,5-3,5 év közötti, az OTP-é 4,25 év. Úgy gondoljuk, ügyfeleink számára ez a plusz háromnegyed év nem okoz gondot befektetési döntéseiknél, hiszen az igazi döntés számukra, hogy három hónap-egy évre, vagy ennél hoszszabb távra fektessék be megtakarításaikat - magyarázta Szalai Sándor, az OTP Alapkezelő értékesítési igazgatója. Az OTP Bank a tőke kifizetésére vállalt garanciát, míg a tőkén felül elérhető hozam 50-50 százalékban az Egyesült Államok és Nyugat-Európa részvénypiacainak teljesítményétől, illetve a jegyzés után meghatározandó úgynevezett részesedési rátától függ majd.

A futamidő során elérhető nyereséget 160 százalékban maximálta az alapkezelő (ez éves szinten 25,3 százalékos hozamot jelenthet), igaz, a végső kifizetés nagyságát a részesedési ráta még növelheti. Ez utóbbi azt jelenti, hogy az említett részvénypiacok árfolyam-emelkedésének hány százalékát fizeti ki az alapkezelő a befektetésijegy-tulajdonosoknak. Ez 90 és 110 százalék között változhat, a pontos mértéket a jegyzést követően határozzák meg. Ez az érték a jelenlegi igen kedvező piaci helyzetnek köszönhetően várhatóan meghaladja a 100 százalékot - mutatott rá Szalai Sándor. Az elmúlt évben az amerikai S&P 500 index - dollárban számolva - 34,3, a fejlett európai piacok (DJ EuroStoXX 50 index) 27,8 százalékos hozamot produkáltak. Ez természetesen garanciát nem jelenthet a jövőbeni árfolyam-alakulásokat illetően. Ám ha a két részvénypiac eléri a 2000. márciusi, eddigi árfolyamcsúcsát - ami a jelenlegi részvénypiaci kilátásokat tekintve reálisnak tűnhet -, úgy a befektetők már az azonos futamidejű állampapírok hozamánál lényegesen magasabb, 13 százalék feletti éves átlagos haszonra tehetnek szert - mondta az értékesítési igazgató. A befektetési jegyeket február 23.-március 12. között jegyezhetik az érdeklődők, a minimális befektetési összeg pedig 50 ezer forint. (FB)