Több az eseti befizetés

Megugró eseti befizetések, futamidőt hosszabbító ügyfelek – az életbiztosítások terén ezen tendenciák lelhetők fel, ennek a hátterében a tavaly augusztusban életbe lépett 20 százalékos kamatadó bevezetése húzódik meg. Tavaly nyáron is azt tanácsolták a biztosítók, hogy érdemes lehet bármilyen összeggel elindítani egy életbiztosítást, hiszen ha az ügyfél a későbbiekben nagyobb öszszeghez jut, azt eseti vagy rendkívüli befizetésként bármikor kamatadómentesen befizetheti.

Többen valóban felismerik annak lehetőségét, hogy 2006. szeptember 1-je előtt megkötött életbiztosításuk meghosszabbításával továbbra is kamatadómentes takarékoskodásra nyílik alkalmuk – osztotta meg lapunkkal tapasztalatait Gaál Csaba, az OTP Garancia Biztosító életbiztosítási főosztályvezetője. A biztosító a lejáró terméke meghoszszabbítását kínálja ügyfelei részére. Hasonlóképpen cselekszik az ING Biztosító is, ahol egyébként a befektetéshez kötött szerződések tartamhosszabbításának lehetőségét már 2004 óta felajánlják az ügyfeleknek.

Az Allianz Hungária Biztosítónál úgy fogalmaztak érdeklődésünkre, hogy nem jellemző náluk a hosszabbítási tendencia, tekintettel arra, hogy az egyszeri díjas konstrukcióik határozatlan tartammal jönnek létre, így az ügyfél bármikor megszüntetheti a szerződést. Miután a jelenlegi szabályozás szerint 10 éves futamidő esetén mentesülnek a magánszemélyek a kamatadó befizetése alól, a hosszabbítás értelemszerűen azoknak lehet kifizetődő, akik számára komolyabb megtakarítás halmozódik fel időnként, amelyet eseti befizetés formájában tud teljesíteni. Amennyiben ugyanis az ügyfelek a 2006. szeptember 1-je előtt kötött életbiztosítási szerződésükhöz kapcsolódóan rendkívüli befizetéseket teljesítenek, akkor ezen összegek esetében a jövőben sem kell kamatadót fizetniük. Az előnye – a kamatadó-mentesség mellett –, hogy rugalmas, hiszen bármikor hozzáférhet az illető.

Az eddigi tendenciák is a korábban marginális szerepet játszó eseti befizetések szerepének felértékelődését mutatják. Az Allianznál tavaly augusztus után 4-5-szörösére emelkedtek a unit-linked életbiztosításokba fizetett eseti befizetések. Az OTP Garanciánál is érezhető az érdeklődés növekedése ezen a területen is, mint ahogy az Uniqánál és a Generalinál is. Az Axánál is bővülés tapasztalható ezen a téren, ám csak a 2006. augusztus–szeptember közötti befizetések kapcsán vélelmezik a kamatadó hatását, a későbbi eseti befizetések hátterében egyéb okokat valószínűsítenek. Az ING Biztosítónál a kamatadó bevezetését követő enyhe volumeningadozás után az egyszeri és eseti díjak növekedése a jellemző. VG

Az összes, 2006. szeptember 1-je előtt kötött életbiztosítási szerződés is mentesül az adó alól.

Az összes, 2006. szeptember 1-je előtt kötött életbiztosítási szerződés is mentesül az adó alól.-->