Új alapok hívják az ügyfeleket

Megtakarítások. Rohamra indulnak augusztusban a garantált alapok, ez a piacon újonnan megjelent konstrukciók számában, illetve az értékesítési stratégiában is tetten érhető. Egyes szakértők szerint az augusztusban felszabaduló, több százmilliárd forint értékű egyéves lekötésű betét egy része a garantált alapokban köthet ki, azaz hasonlóan az elmúlt esztendőhöz az alaptípus a hónap egyik sikerterméke lehet. Ezt vetítheti előre, hogy már júliusban jelentős, több mint 34 milliárd forintnyi tőkebeáramlást könyvelhettek el a garantált alapok is. Igaz, ebben egyrészt szerepet játszott, hogy az elmúlt hónapban hét új konstrukció indult, másrészt egyes alapok értékesítését az is megdobta, hogy kombinált megtakarítási konstrukció keretében árusították, s a betéti részhez igen vonzó kamat párosult. (Ez utóbbihoz tartozott az OTP Hozamduó Megtakarítási Csomag sikere, a kombinált konstrukció befektetési alap részében, az OTP Alfa III. garantált alapban közel 20 milliárd forintot helyeztek el a befektetők.)

Az OTP Alapkezelő augusztusban napvilágot látott két garantált alapja, az OTP Alfa IV. és az OTP Osztalékcsúcs I. szintén kombinált konstrukció, az OTP Hozamduó Plusz Megtakarítási Csomag egyik eleme. A betéti részre – amely két hónapos lekötést jelent – 12 százalékos kamatot kap kézhez a befektető, míg az ehhez kapcsolódó befektetési alap résznél egy vagy két lehetőség közül választhat. A megtakarítást ugyanis egy vagy akár két garantált alapban is elhelyezheti: a másfél éves futamidejű OTP Osztalékcsúcs I. vagy a 3,25 éves futamidejű OTP Alfa IV. konstrukcióban.

A rövidebb futamidőben gondolkodó befektetőket célozta meg az MKB Bank legújabb, MKB Hozam Expressz 2. tőkevédett alapja – amelyet július 16.–szeptember 7. között lehet jegyezni –, a hároméves futamidő ugyanis egy-, illetve kétévesre rövidülhet, amennyiben az alap teljesítménye ezt lehetővé teszi. Az alap ugyanis „visszahívható”, amenynyiben 2008. szeptember közepén a mögöttes részvénykosár teljesítménye legalább 20 százalék, vagy ha teljesítménye 2009. szeptember közepén legalább 30 százalék. A kosár 12 nemzetközi részvényt tartalmaz. Az MKB emellett egy kétéves futamidejű euró- és egy dolláralapú garantált alappal is előrukkolt, ahol a hozamot mindkét alap esetében egy 20 elemből álló részvénykosár teljesítménye biztosítja. A két konstrukció specialitását az jelenti, hogy a tíz legjobb részvény teljesítményét az euróalapúnál fix 20 százalékkal, a dolláralapúnál pedig fix 25 százalékkal veszik figyelembe a végleges hozamkalkulációnál.

A K&H Alapkezelő is új garantált alappal lépett elő: szeptember 7-ig jegyezhetők a kétéves futamidejű K&H fix plusz 20. garantált alap jegyei. A kétéves futamidő végén a hozam akár a 40 százalékot is elérheti. FB