Stagnált tavaly a díjterhelés az önkéntes pénztáraknál

PÉNZÜGYEK Az önkéntes nyugdíjpénztárak szektorszintű díjterhelése 2011-ben vagyonnal súlyozottan stagnált, a tavalyi díjterhelés 0,93 százalékos volt – derül ki a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) honlapján közzétett tájékoztatóból. Ezzel együtt a díjterhelés az elmúlt tíz év alatt jelentősen csökkent, hiszen 2000-ben még két százalék körül mozgott a szektor egészére kalkulált érték. A díjak két összetevője közül évek óta a befektetési díj jelenti a nagyobb súlyú tételt: ennek átlagos értéke tavaly 0,54 százalékot, míg a működési és likviditási tartalékba elszámolt összegé 0,39 százalékot tett ki.

Az egyes szereplők között a PSZÁF adatai szerint igen nagy a szórás, bár a legtöbb pénztár 0,5-1 százalék közötti díjterhelést produkál. A legalacsonyabb, 0,19 százalékos díjterheléssel tavaly a Lilly Nyugdíjpénztár dolgozott, de jóval alacsonyabb az átlagnál a CIB Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár által produkált 0,34 százalékos érték is. A legmagasabb, 1,94 százalékos díjterhelést az Officium Országos Nyugdíjpénztárnál mutatta ki a statisztika.

A PSZÁF ugyanakkor a kimutatás kapcsán arra is felhívta a figyelmet, hogy az egyes értékek objektív összehasonlítása több okból is nagyon nehéz. A díjterhelés alakulását befolyásolja például a pénztárak alapítási időpontja. Az alapítás első éveiben ugyanis természetszerűleg nagyobb a díjterhelés, mivel az új tagdíjak aránya a vagyon mértékéhez képest jelentős. A díjterhelés alakulása függ a pénztárak felfutásától, növekedésétől is: dinamikus növekedésnél ugyanis az új tagdíjak aránya szintén jelentős, így a működési/likviditási célú tagdíjlevonás mértéke nagyobb.