Hozamhajrában a nyugdíjpénztárak

A z önkéntes nyugdíjpénztárak szép hajrával 4,13 százalékra javították – záróvagyonnal súlyozott – átlagos nettó hozamukat az elmúlt évben – közölte a Magyar Nemzeti Bank. Ez a pandémiás helyzet és a megugró pénzromlás ellenére 1,39 százalékos reálhozam. A jegybank szerint az eredmény annak fényében is figyelemre méltó, hogy az önkéntes nyugdíjpénztárak 2020. első negyedévében (két portfólió kivételével) negatív hozamteljesítményt értek el. S bár az első hullám után a korlátozások megszűnése a gazdaság egyéb ágazataihoz hasonlóan a pénztári portfóliókra is jótékonyan hatott – valamennyi pénztári portfólió nettó hozamot produkált –, a koronavírus második hulláma ismét visszavetette a teljesítményeket. Igaz ez még még akkor is, ha több pénztár azért pozitív hozamot tudott produkálni. Mindezek eredményeképpen a szektor egésze még szeptember végére is csak mínusz 23 milliárd forintra tudta leszorítani a március végén még bőven százmilliárd forint feletti veszteséget. Az év utolsó negyedében az önkéntes nyugdíjpénztári portfóliók hozamemelkedése 87 milliárd forintot tett ki.

A 33 önkéntes pénztár 75 vizsgált portfóliója közül három zárt negatív hozamrátával 2020-ban. A legjobb teljesítményt – 26,05 százalékos nettó hozamrátával – az Aegon Megatrend portfólió mondhatja magáénak, ezt az OTP Dinamikus portfóliója (10,74 százalék) és az OTP Növekedési portfóliója (9,14 százalék) követi. A tízéves átlagos hozamrátában szintén a Megatrend vezet (8,78 százalék), a második helyre az Aranykor Lendület portfóliója (7,74 százalék), míg a képzeletbeli dobogó harmadik helyére a Budapest Nyugdíjpénztár Aktív portfóliója érkezett (7,65 százalék). A 15 éves visszatekintésben a Prémium Irány 2045 portfóliója teljesített a legjobban (12,17 százalék), ebben az összevetésben a Megatrend 10,12 százalékot mutat, míg az OTP Dinamikus 7,78 százalékkal zárt. Az önkéntes nyugdíjpénztári szektor egyébként a 10 és 15 éves (záróvagyonnal súlyozott) nettó hozam tekintetében 6,23 százalékos, illetve 5,91 százalékos teljesítményt tudott felmutatni tavaly, ez 3,87, illetve 2,49 százalékos reálhozamot hoz a tagok számára. Az önkéntes pénztárak költségszintje továbbra is alacsony, hosszú távon 1 százalék alatt van, ezt az önkéntes nyugdíjpénztárak MNB által 2020‑ban bevezetett teljes költségmutatójának legújabb, 2021-ben publikált számadatai is alátámasztják.

Ami a magánnyugdíjpénztárakat illeti, az utolsó negyedév befektetési sikerei itt is úgy kellettek, mint egy falat kenyér, a portfóliókban összességében csaknem 8,8 milliárd forintnyi nyereség keletkezett. A magánnyugdíjpénztári portfóliók 2020-as nettó hozamrátája 0,55 és 4,61 százalék között szórt, érdekesség, hogy a legjobb és a legrosszabb teljesítményt is a Szövetség Magánnyugdíjpénztár Növekedési, illetve Klasszikus portfóliójával lehetett elérni az MNB pénztári adatszolgáltatáson alapuló adatai szerint. A tízéves nettó hozamráták 2,41 és 7,79 százalék között alakulnak, a két szélső érték itt is a Szövetségé. A magánkasszákban kezelt vagyon 275,86 milliárd forintot tett ki az év végén, az egy főre jutó vagyonnal súlyozott átlagos hozamráta, a vagyonnövekedési mutató 1,88 és 7,98 százalék között mozog. A magánpénztárakban maradó ügyfelek átlagos pénztári vagyona a statisztikák szerint már meghaladja az 5,1 millió forintot.