Online üzletkötés: gyorsan nő a forgalom

Egyre több banknál nyílik lehetőség a befektetési alapok jegyeinek online adásvételére, ráadásul a piaci szereplők mind dinamikusabb bővülést tapasztalnak ezen a téren. Az Erste Bank Befektetési Zrt. NetBroker internetes szolgáltatásán keresztül – ahol 7 saját és 19 nemzetközi Espa befektetési alappal lehet kereskedni a nap 24 órájában – a teljes forgalom közel 10-12 százaléka bonyolódik. A legnépszerűbb az Erste Pénzpiaci Befektetési Alap, amelynek a NetBrokerben ingyenes az adásvétele. A Budapest Online Befektetési Szolgáltatás keretében – ahol a garantált alapok kivételével minden befektetési alap elérhető az ügyfél számára – már az ügyletek közel 40 százaléka bonyolódik le. A garantált alapok esetében csupán azt látja az ügyfél, hogy hány befektetési jegye van, és annak mennyi az aktuális értéke, míg pénzpiaci alapot (amely mögött a befektetési kártya áll) csak cserélni tud, vásárolni nem.

Az OTP Direkt internetes szolgáltatást igénybe vevők aránya is dinamikusan növekszik. Ezen az értékesítési csatornán az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap és az OTP Optima Tőkegarantált Kötvény Alap a legnépszerűbb befektetési alap. A CIB Internet Bankon keresztül mind a kilenc nyílt végű, nyilvános, nem határozott futamidejű befektetési jegy forgalmazása biztosított – közülük is a legnagyobb volumenben a Pénzpiaci Alappal bonyolítanak tranzakciót az ügyfelek ezen a csatornán –, sőt akinek van eurószámlája, még az Euró Pénzpiacit is adhatja-veheti. A többi 11 alap vonatkozásában az aktuális állapot lekérdezésére van lehetőség. A CIB-alapok forgalmának megközelítőleg 40 százaléka az internethez köthető, ebben eltérés kizárólag 2006 augusztusában mutatkozott, amikor a kamatadó bevezetésének a hatására sokan inkább személyesen, a bankfiókokban intézték befektetéseiket. A Concorde Értékpapír Rt. online szolgáltatása keretében a társaság által forgalmazott összesen 30 befektetési alap jegyét megvásárolhatja, illetve eladhatja az ügyfél (így a saját alapokon felül az Aegon, a Budapest, a CA, a CIB, az Európa és a Raiffeisen befektetésialap-jegyekből is szemezgethetnek az érdeklődők).

Van jövője a befektetési alapok internetes forgalmazásának, hiszen ez az ügyfél számára is jóval egyszerűbb – véli Temmel András, a Bamosz főtitkára. Azt azonban nem mindenhol lehet elmondani, hogy az online vétel esetén kedvezőbb költséggel szembesülhet az ügyfél.

A kivételek közé sorolható az OTP Bank, ahol az OTP Direkt internetes szolgáltatás használatával valamennyi, a hitelintézet fiókhálózatában forgalmazott befektetési jegy adásvételére van lehetőség. Az OTP csoport által kínált összes befektetési alap 2006. november első hetétől díjmentesen vásárolható meg. A befektetési alapok legtöbbjénél egyébként az ügyfelek a fiókhálózatban alkalmazott díjakhoz képest 30-50 százalékkal olcsóbban, alacsony, fix díjakkal, 200 és 600 forintért adhatnak vételi, illetve visszaváltási megbízást az interneten (egyes alapoknál ez a díj persze ettől eltérhet). Az Erste Bank Befektetési Zrt. NetBroker internetes szolgáltatásán keresztül is kedvezőbb tarifával szembesülhet a befektető: az interneten végzett befektetésijegy-tranzakciók díja általában 50 százalékos kedvezményt tartalmaz a fiókhálózatban vagy telefonon bonyolított tranzakciókhoz képest.

A hatályos szabályozás értelmében ugyanis az ügynök közreműködőt nem vehet igénybe, azaz minden egyes üzletkötőnek le kell szerződnie a befektetési jegyek forgalmazását ellátó intézménnyel.

A konstrukció emiatt kissé bonyolult, s az ügynöki hálózatot bevonó potenciális szereplők számát is jelentősen leszűkíti. (Az ING úgy oldotta meg, hogy a forgalmazást végző bank közvetlen szerződést köt a biztosító hálózatába tartozó közvetítői gárdával.)

A törvény ezen passzusának módosítását szorgalmazza a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége, hiszen mint Temmel András fogalmazott: ez gátolja az ügynöki értékesítés elterjedését.

A törvény módosítását jövőre szeretnék keresztülvinni – tette hozzá.

A hatályos szabályozás értelmében ugyanis az ügynök közreműködőt nem vehet igénybe, azaz minden egyes üzletkötőnek le kell szerződnie a befektetési jegyek forgalmazását ellátó intézménnyel.

A konstrukció emiatt kissé bonyolult, s az ügynöki hálózatot bevonó potenciális szereplők számát is jelentősen leszűkíti. (Az ING úgy oldotta meg, hogy a forgalmazást végző bank közvetlen szerződést köt a biztosító hálózatába tartozó közvetítői gárdával.)

A törvény ezen passzusának módosítását szorgalmazza a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége, hiszen mint Temmel András fogalmazott: ez gátolja az ügynöki értékesítés elterjedését.

A törvény módosítását jövőre szeretnék keresztülvinni – tette hozzá.-->