Garantált alapok: nő a kínálat

Az idén öt új alappal bővült a garantált alapok palettája, s kínálatból most sincs hiány: jelenleg hét konstrukcióból szemezgethetnek az érdeklődők, ám hamarosan újabbak is megjelenhetnek. A magánszemély nincs könnyű helyzetben, hiszen ahány alap, annyiféle konstrukció. Ha „biztosra” próbál menni, azaz a futamidő alatt elérhető minimális garantált hozam szerepel nála az első helyen, úgy öt alap kerülhet a látószögébe.

Az OTP Alapkezelő március 23-ig jegyezhető két konstruk-ciója, az OTP Alfa II. és az OTP Linea III. – mindkettő egyébként a jegyzési időszak alatt a legmagasabb, évi 10 százalékos diszkontkamatlábat kínálja – minimális hozamot ígér, ám eltérő metodika alapján. Az OTP Alfa II. a 3,25 éves futamidő első 15 hónapjára 10 százalékos (éves szinten 7,92 százalékos) hozamot biztosít, míg az ezt követő időszakra elérhető hozam már a portfólió teljesítményének a függvénye. A hozam mértéke ugyanakkor limitált: a 27. hónap után, illetve lejáratkor – azaz két alkalommal – legfeljebb 15-15 százalékos hozamot kaphat kézhez a befektető. Az OTP Linea III.-nál ugyanakkor a teljes futamidőre, 3,25 évre vonatkozik a minimális hozam, ez éves szinten 4,39 százalék, míg az elérhető hozam ez esetben is limitált: maximum évi 19,82 százalék jár a befektetőnek.

Az Erste Alapkezelő Erste 6. alapja is a „szakaszos” hozamfizetést célozta meg: a 3 éves futamidő első harmadának végén 10 százalékos hozamot biztosan kézhez kap a magánszemély, míg a futamidő végén kifizetendő hozam legfeljebb 20 százalék lehet, azaz összesen maximum 30 százalék jár az ügyfélnek. Hasonló elvet követ a Posta 3. garantált alap is: az első év végén 8 százalékos hozamot fizetnek ki az ügyfélnek, ez a lejárat végén további 4 százalékkal egészülne ki, amennyiben a portfólió hozama ennél rosszabb teljesítményt nyújtana. Optimális esetben ugyanakkor a futamidő végén maximum 16 százalék jár a befektetőnek, azaz a teljes futamidőre vetítve összesen 24 százalék. A minimális hozamot fizetők sorába tartozik a K&H Alapkezelő K&H fix plusz 17. alapja is, ahol a minimális hozam a 3 éves futamidőre 16 százalék (éves szinten 4,85 százalék), míg legfeljebb 70 százalékot (éves szinten 18,44 százalékot) tehet zsebre az ügyfél.

Az MKB Pagoda II. a távol-keleti, így a kínai, a japán és a hongkongi részvénypiac teljesítményét vette célba.

Az OTP Linea III. befektetéseinél a részvény- és ingatlanpiacoktól, valamint az áruféleségek piacától függ az alap tényleges hozama.

Az OTP Alfa II. Alap befektetései 4 földrajzi régió és 10 iparág vállalatainak a papírjai (összesen 20) között oszlanak meg.

Az MKB Pagoda II. a távol-keleti, így a kínai, a japán és a hongkongi részvénypiac teljesítményét vette célba.

Az OTP Linea III. befektetéseinél a részvény- és ingatlanpiacoktól, valamint az áruféleségek piacától függ az alap tényleges hozama.

Az OTP Alfa II. Alap befektetései 4 földrajzi régió és 10 iparág vállalatainak a papírjai (összesen 20) között oszlanak meg. -->