Húszéves az MKB Nyugdíjpénztár

A jelenleg 87 ezer tagot számláló, húsz éve alapított MKB Nyugdíjpénztár szektorának úttörője: az önkéntes kölcsönös biztosító pénztárakról szóló törvény kihirdetése után két évvel kezdte meg működését, hogy négy év alatt az egyik legnagyobb önkéntes nyugdíjpénztárrá nője ki magát.

A működését 1995. november 2-án megkezdett MKB Első Országos Nyugdíjpénztárba az alakulása utáni években több önkéntes kassza is beolvadt, így többek között az MNB, a Pedagógus, az Országos Közlekedési, az Építők vagy az Egészségügyben Dolgozók Nyugdíjpénztára.

Bizalom, együttműködés, a gazdasági és pénzügyi élet változásaihoz történő alkalmazkodás és mindenekelőtt a pénztártagok hűségének megőrzése a vagyon felelős és eredményes kezelésével és gyarapításával – sorolja Lehoczky László ügyvezető igazgató az MKB Nyugdíjpénztár két évtizedes sikertörténetének kulcstényezőit.

Az elmúlt húsz évben 175 ezer tag fordult meg a pénztárban, összesen 72,2 milliárd forint munkáltatói hozzájárulás folyt be a vállalatoktól a munkavállalók részére. Ezt a tagok 46,4 milliárd forint egyéni befizetéssel egészítették ki az öngondoskodás jegyében, aminek alapján több mint 5 milliárd forint adójóváírásban részesültek. Az egyéni számlákon a megtakarítások után felosztott hozam a maga 77,7 milliárd forintos összegével meghaladja a munkáltatói hozzájárulásokat.

A tagok húsz év alatt 109,4 milliárd forint kifizetését kérték, ennek felét, 53,7 milliárdot egyösszegű nyugdíjszolgáltatásként. A tízéves tagság után, de még a nyugdíjba vonulás előtt 66 milliárd forintot igényeltek az MKB Nyugdíjpénztár tagjai, amelynek egyik felét hozamként, a másikat tőkeként utalták át részükre.  

A kezdetektől konzervatív befektetési politikát folytató MKB Nyugdíjpénztár tagjai öt éve négyféle befektetési portfólió közül választhatnak. Szintén akkor vezették be az elszámoló egységekre épülő nyilvántartási rendszert, amellyel napi szinten nyomon követhetők a megtakarítások. Tavaly az MKB Nyugdíjpénztár tagjainak 90 százalékát tömörítő kiegyensúlyozott portfólióban 10 százalék feletti volt a hozam, és ezekben a befektetési csomagokban a tízéves átlagos nettó hozamráta és a vagyonnövekedési mutató egyaránt meghaladta a 7 százalékot.

A jelenleg 87 ezer fős taglétszámú és 112 milliárd forint vagyont kezelő MKB Nyugdíjpénztár célja továbbra is az optimális megoldás biztosítása a nyugdíjas évek jövedelmének kiegészítéséhez. A megoldás nagy előnye, hogy a befektetéseket felelős vagyonkezelő hajtja végre, ezzel a tagnak nem kell külön foglalkoznia – mondja Lehoczky László, aki szerint az öngondoskodás egyre inkább elengedhetetlen a nyugdíjas évek anyagi színvonalának fenntartásához a folyamatosan változó gazdasági környezetben.

Az ügyvezető igazgató úgy véli: az önkéntes nyugdíjpénztár ideális megoldás mindazoknak, akik hosszú távú nyugdíjcélú megtakarításra és tudatos öngondoskodásra törekednek. Nem elhanyagolható az sem, hogy az önkéntes pénztárak az egyedüli intézmények, ahol az egyéni megtakarítás kiegészíthető a munkahely támogatásával és az állam mindkettőt adókedvezménnyel támogatja.