Alaposan meggyűlt tavaly a jegybank baja a csaló, illegális brókerekkel

Összesen 384 150 000 forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) 2018-ban – válaszolta a Világgazdaság megkeresésére a jegybank.

A legnagyobb egyösszegű piacfelügyeleti bírság 91 millió forint volt, amelyet az Atlantic Global Asset Management S. A.-ra szabott ki a piacfelügyeletet ellátó MNB. A szolgáltató 22 országban, köztük magyar ügyfeleknek ígért egyéves „lekötési idővel”, 90-től 500 ezer euróig terjedő befektetési összeg fejében irreálisan magas, heti 4–6 százalékos hozamot. Az eljárás során nem bizonyosodott be, hogy az ügyfélpénzek befektetése érdekében a társaság ténylegesen bármiféle tőkepiaci kereskedést folytatott volna, és nem rendelkezett engedéllyel a pénzeszközök gyűjtéséhez.

Az utóbbi egyébként jellemző probléma: az MNB által tavaly feltárt leggyakoribb piacfelügyeleti jogsértések a jogosulatlan betétgyűjtésre és az engedély nélküli közvetítésre irányuló tevékenységek voltak.

Hasonló okból szabott ki az MNB 45,5 milliós büntetést az FxLoop Investment Kft.-re és egy magánszemélyre, akik három hónapra ígértek 8–9 százalékos kamatot. Szintén 45 milliót kellett fizetnie az Excellent Partnership Hungary Kft.-nek, amely többször és ugyancsak engedély nélkül, agresszív értékesítéssel közvetített befektetéseket függő ügynökként hazai ügyfeleknek.

Az Első Magyar Befektetői Szövetkezetre is pénzeszközök engedély nélküli gyűjtése miatt sújtott le a jegybank, és tízmillió forint megfizetésére kötelezte a pénzügyi szolgáltatót. Illegális függő ügynöki tevékenysége miatt fizethet tízmilliókat a Skylite Reklám és Piackutató Kft., valamint a G7 Capital Kft. és a Kálecz Consulting Kft. is.

Egy jogosulatlan portfóliókezelést végző zugbrókert is megbüntetett tavaly az MNB. A magas kockázatot hordozó devizapárokkal kereskedő Sz. Péter a befektetési kockázatot az ügyfelekre hárította, míg az esetleg elért nyereségből sikerdíjat kért az illegálisan tevékenykedő bróker. A huzamosabb ideig végzett, engedély nélküli brókertevékenységet az MNB 12 milliós bírsággal szankcionálta.

A jegybank piacfelügyeleti bírságait nagymértékben gyarapította a renitens szabálysértőnek számító Közép-európai Gázterminál Nyrt. négy részvényesére decemberben kivetett, összesen 94 milliós bírság. Az 1 SPS Hungary Gázkereskedelmi Kft.-nek, a szlovák Mach Trade, spol. s. r. o.-nak és két magánszemélynek a társaság feletti jogosulatlan befolyásszerzés miatt kellett fizetnie. A renitens szabálysértő cég részvényeit még tavaly év végén kivezették a BÉT-ről.

A piacfelügyeleti eljárások során az MNB versenyt fut az idővel, a tapasztalatok szerint ugyanis leginkább a gyors hatósági fellépés alkalmas arra, hogy a jogosulatlan szolgáltatók potenciális befektetőit megóvja a súlyos veszteségektől. Ezért az eljárás megindítása után az MNB indokolt esetben akár soron kívüli végzésben is megtiltja a jogsértő magatartás további folytatását az érintett ügyfélnek.

Amennyiben bűncselekmény gyanúja is felmerül, a jegybank már a piacfelügyeleti eljárás közben büntetőfeljelentést tesz a nyomozó hatóságnál. Így a jogosulatlan pénzügyi tevékenységet érintő piacfelügyeleti eljárással párhuzamosan jellemzően már büntetőeljárás is folyamatban van. Tavaly a piacfelügyeleti eljárások kapcsán az MNB 16 büntetőfeljelentést tett.