Csoportszintű bírságot kapott az OTP a jegybanktól
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) a 2016. június 30-tól terjedő időszakot vizsgálva az OTP bankcsoport hét tagjánál több jogsértést tárt fel, ennek alapján összesen 55,85 millió forint felügyeleti bírság megfizetésére kötelezte az érintett társaságokat. Az anyacégnél, az OTP Bank Nyrt.-nél elsősorban a belső szabályozottság, annak felülvizsgálata és csoportszintű implementálása, valamint a belső szabályozás és a követett gyakorlat közötti összhang hiánya, a kockázatvállalás és kockázatkezelés, a fedezetértékelés, -allokálás és -nyilvántartás terén találtak hibákat a felügyelők. Szabálytalanságok történtek emellett a problémás ügyek kezelésében, az adatminőség és a felügyeleti adatszolgáltatás terén, de nem voltak maradéktalanul elégedettek az informatikai biztonsággal, a tőkekövetelmény-számítással és a betétgaranciához kötődő nyilvántartással sem. Ezenkívül a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével kapcsolatos eljárásrendet is kifogással illették. Az MNB súlyosbító körülményként vette figyelembe a feltárt jogsértések számát, kockázatát, a hitelintézet piaci súlyát, illetve azt, hogy több hiányosság huzamosabb ideje állt fenn, és hogy az elhárításuk rendszerszintű kezelést igényel. Ugyanakkor a felügyelet megállapította, hogy a jogszabálysértések nem zavarták a bank biztonságos működését, s nem hozták hátrányos helyzetbe az ügyfélkört. A bank több jelzett problémát már az eljárás során kiküszöbölt, mások kijavítását pedig megkezdte.
A Raiffeisen is fizethet
A jegybank 35 millió forintra bírságolta a Raiffeisen Bank Zrt-t. is, mivel vizsgálata szerint a pénzintézet megsértette a pénzforgalmi törvényt és a hasonló tárgyú MNB- és kormányrendeletet. Jogsértést találtak a keretszerződésre vonatkozó előírások végrehajtásában, és problémásnak minősítették a fizetési műveletek helyesbítésére vonatkozó felelősségi és kárviselési szabályok alkalmazását. Az MNB súlyosbító tényként értékelte, hogy az ügyfelek által jóvá nem hagyott fizetési műveletek visszatérítésének elmulasztásával a bank aláásta az elektronikus fizetési szolgáltatás iránti bizalmat. | vg
