Két hónap haladék a banki adategyeztetésre
Varga Mihály pénzügyminiszter a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényhez pénteken benyújtott módosító javaslattal kezdeményezte, hogy a parlament két hónappal hosszabbítsa meg a banki adategyeztetés határidejét augusztus 31-ig. A javaslat indoklása szerint a Magyar Bankszövetség jelezte, hogy az ügyfelek egy részénél nem zárul le az átvilágítás a június 26-i határidőig.
A törvényjavaslat célja, hogy kellő időt biztosítson az eljárások lefolytatására, megakadályozva, hogy a banki tranzakciók június 26. után több mint egymillió ügyfél esetében bármilyen akadályba ütközzenek. A pénzügyi tárca vezetője az indoklásában megjegyzi, hogy a pénzmosás elleni törvény, amely 2017. június 26-án lépett hatályba, a már meglévő ügyfélkör esetében kétéves átmeneti időszakot biztosított az esetlegesen hiányzó adatok, nyilatkozatok pótlására a törvény hatálya alá tartozó szolgáltatóknak. „Az elmúlt időszak sajtó- és egyéb jelzései alapján úgy tűnt, hogy a határidőt a hitelintézetek nem teljesítették” – áll az indoklásban.
A meghosszabbított határidőn belül történő hatékony végrehajtás és a még szükséges ügyfél-átvilágítás megfelelő elvégzése érdekében egy új értesítési kötelezettséget is bevezet a javaslat: a szolgáltatóknak a javaslat hatálybalépését követő három napon belül tájékoztatniuk kell azokat az ügyfeleiket, akiknek az átvilágítása még egyáltalán nem vagy nem teljeskörűen történt meg. Ez egyrészt lehetőséget teremt a szolgáltatóknak az egyértelmű, ügyfélspecifikus figyelemfelhívásra, másrészt az érintett ügyfélkör egyértelműen tudomást szerez a hiányzó adatok és nyilatkozatok pótlására vonatkozó kötelezettségéről és a határidő augusztus 31-ig történő meghosszabbításáról.
