Kevesebb bírságot fizettek a bankok tavaly

Az előző évhez képest felére csökkent 2021-ben a nemzetközi pénzügyi intézményekre kiszabott bírságok értéke, mert a világjárvány miatti korlátozások meghiúsították a vizsgálatokat, írja City A.M.

A  megfelelőségi vizsgálatokra szakosodott Fenergo cég elemzése szerint a nemzetközi pénzügyi intézményeket 2021-ben pénzmosás és adatvédelmi jogsértések miatt összesen 5,4 milliárd dollár értékű bírsággal sújtották, szemben a 2020-as 10,6 milliárddal. Ez 49 százalékos visszaesést jelent. A kiszabott bírságok száma körülbelül 760-ról 176-ra csökkent. A Fenergo kutatói a szabályozási tevékenység csökkenését a Covid–19-világjárvány okozta zavaroknak tulajdonítják. 

„A szabályozó szervek az elmúlt két évben nem tudtak annyi helyszíni vizsgálatot kezdeményezni, ez pedig valószínűleg hatással volt a szabályzatok betartására is” – mondta Rachel Woolley, a Fenergo pénzügyi bűnözésért felelős globális igazgatója.

„Mivel a bűnözők egyre kifinomultabb módszereket, például kriptovalutákat és más virtuális eszközöket alkalmaznak a tiltott nyereségek elrejtésére, a pénzügyi intézményeknél ketyeg az óra, hogy olyan technológiát alkalmazzanak, amely átfogó információkat ad az ügyfelekről és az általuk jelentett potenciális kockázatokról, valamint azonosítja a bűncselekményre utaló tevékenységeket és viselkedéseket” – tette hozzá.

Annak ellenére, hogy a világszerte kiszabott bírságok értéke összességében csökkent, néhány bank súlyos pénzek kifizetésére kényszerült, így a svájci UBS is, melyet a párizsi bíróság 2 milliárd dolláros büntetéssel sújtott. Ez volt egyébként az év legnagyobb bírsága, amelyet a banknak azért kellett megfizetnie, mert francia ügyfeleinek segített az adóelkerülésben.

Az Egyesült Királyságban a szabályozó szervek a makrotrenddel ellentétben 2021-ben az előző évhez képest közel háromszorosára növelték a kiszabott bírságok összegét: míg 2020-ban 231 millió dollár büntetést fizettek a bankok, tavaly már 688 milliót. Ennek az összegnek több mint felét a NatWestre decemberben kirótt 350 millió dolláros bírság tette ki, amelyet pár héttel később egy HSBC-re kiszabott 85 milliós büntetés követett.