SPB: bezárt egy kaput az OTP, de van még választásuk a devizabefektetőknek

A hazai befektetők körében igen kedvelt OTP-s eszközben összesen 247,7 millió eurót, azaz mintegy 100 milliárd forintot tartottak a kötvényesek. Az OTP Perpetual (örökjáradék) kötvény elsődleges célja a bankcsoport keleti terjeszkedésének finanszírozása volt. Az elmúlt években lezajlott kamatemelések hatására kiemelkedően magas – az Euribor felett 300 bázispontos – kamatot fizetett a kötvény; kamata az elmúlt két évben már 6–7 százalék között alakult euróban – írja az SPB Befektetési Zrt. közleménye.

Válogathatnak az eurós banki papírok között a befektetők

A kisbefektetők számára a második legnagyobb holland bankcsoport, a Rabobank kötvényei közül a 6,5 százalékos kamatozású örökjáradék-kötvény lehet a megfelelő választás, amely a jelenlegi 116 százalék körüli árfolyamszinteken 5,5 százalék feletti lejárati hozammal rendelkezik. Az SPB szerint amint az Európai Központi Bank folytatja a kamatcsökkentéseket, ismét a korábbi, 130-140 százalék közötti szintre emelkedhet a kötvény árfolyama. A 25/25 eurós kereskedési mennyiségű papír további előnye, hogy a stabil tőkehelyzetű Rabobank negyedévente fizet kamatot.

Az eurós kötvények közül a szintén holland Aegon biztosító Float Perp kötvénye is figyelemre méltó, mely a 10 éves holland államkötvényhozamot 10 bázisponttal meghaladó – azaz jelenleg 2,96 százalék körüli – kamatot biztosít. A kötvényt névérték alatt, 90 százalékos árfolyamszint körül lehet megvásárolni a másodpiacon, és 100/100 eurós kereskedési mennyiségének köszönhetően a kisbefektetők számára is könnyen elérhető.

Akik az OTP Perpetual kötvény után továbbra is a hazai bankcsoport kötvényeibe fektetnének, azok számára az SPB a 2026-ban lejáró, változó – jelenleg 7,35 százalékos – kamatozású értékpapírt ajánlja, amelynek kereskedési mennyisége 100 000/1000 euró.

Dollárbefektetés kettős adóztatás nélkül

Az amerikai dollárban befektetők számára érdekes célpont lehet az Aegon dollárban denominált, változó – jelenleg 4,58 százalékos – kamatozású Float Perp kötvénye is, mely névérték alatt, 86 százalék körüli árfolyamon elérhető. 

– mondja Beschenbacher Kornél, az SPB Befektetési Zrt. privátbanki igazgatóhelyettese.

Az amerikai dollárban denominált kötvénybefektetéseket keresők számára ajánlható még az ausztrál bankszektor két jelentősebb szereplője, 

• a Macquarie Group LTD 
• és a Westpac Banking papírja is.

Az előbbi egy 5,887 százalékos kamatozású, és 5,4 százalékos lejárati hozam mellett elérhető, 2034-es lejáratú kötvény, míg az utóbbit 6,82 százalékos kamatozással és 5,5 százalékos lejárati hozammal kínálják, lejárata pedig 2033-ra esik. E két kötvény a 2000/1000 amerikai dolláros kereskedési mennyiségének és a másodpiaci likviditásának köszönhetően szintén keresett a kisbefektetők körében. 

– teszi hozzá Beschenbacher Kornél.

A fenti marketingközlemény kereskedelmi kommunikációs eszköz, nem minősül ajánlatnak, befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő tevékenységnek, befektetési, pénzügyi vagy közteherviseléssel kapcsolatos tanácsnak, pénzügyi vagy befektetési elemzésnek. A fent említett értékpapírok megvásárlása kockázatos, a befektetett tőke elvesztésével járhat, a pozitív hozam lehetősége bizonytalan, a hozamra vonatkozó prognózis nem tekinthető ígéretnek vagy vállalásnak. 

A fenti információ nem teljes körű, az semmi esetre sem elegendő a befektetésről szóló döntés meghozatalához. Amennyiben Önnek ilyen célja van, nyomatékosan javasoljuk a megfelelően felkészült és tapasztalt, engedéllyel rendelkező szakértő szolgáltató igénybe vételét. 

A fenti információ nem helyettesíti a befektetést megelőző alkalmasság-, illetve megfelelésértékelést, tájékoztatást és kockázatfeltárást. A legteljesebb körben és mélységben kizárjuk a felelősségünket a fenti információ felhasználásából, a fentiek hibájából vagy hiányosságából eredő vagy azzal akár csak közvetetten is kapcsolatban álló károkért, elmaradt haszonért, veszteségért, meghiúsult üzleti, gazdasági, pénzügyi várakozásokért, költségekért stb.