Tanácsadók – ma már presztízs lehet független alkusznak lenni

Pozitív irányba halad a tanácsadók reputációja

A pénzügyi tanácsadók társadalmi megítélése javult az elmúlt évtized folyamán. A Grantisnál azt tapasztaljuk, hogy a szakma körüli tévhitek és sztereotípiák is kezdenek eloszlani. Ma már kevesebben gondolják azt, hogy a tanácsadó csak rá akarja sózni a termékeket az ügyfelekre, és pusztán a saját hasznát tartja szem előtt. Napjainkban egyre inkább szakértőként tekintenek a pénzügyi tanácsadókra az emberek, és ők maguk jelentkeznek be tanácsadásra, akárcsak egy ügyvédhez, orvoshoz, edzőhöz vagy pszichológushoz. 

A tanácsadó és az ügyfél között akár egy életre szóló szakmai kapcsolat is születhet. A Grantisnál nagy hangsúlyt fektetünk az ügyfélkapcsolatok ápolására. Gyakran előfordul például, hogy az ügyfél életbiztosítási igénnyel fordul hozzánk, majd a következő beszélgetés során időben értesülünk róla, hogy hitelfelvételre is szükség lenne. Az ügyfél a szerződéskötés után is bármikor fordulhat hozzánk. Minden életszakaszában tudunk tanácsot adni, hogy milyen pénzügyi termék való neki.

Ez előnyös az ügyfélnek, mert egy teljes szakértői csapat áll mögötte, akik 360 fokosan, azaz teljes körűen ki tudják szolgálni az igényeit, és egy kézben fogják össze a pénzügyeit. Legyen szó megtakarításokról, biztosításokról, befektetésekről vagy éppen hitelről. 

Ma már egy modern pénzügyi tanácsadó cégnél külön szerepek vannak. Nemcsak egy ember teljesítményén múlik a siker, hanem egy teljes csapat, köztük termékspecialisták, generalisták és mentorok munkáján is. A pénzügyi tanácsadó pedig fel van vértezve a teljes csapat tudásával.

Az ügyfélkapcsolatok gondozása a tanácsadó számára is előnyös, hiszen hosszú távon biztos megélhetést biztosíthat számára. Nyugat-Európában már megvan ennek a kultúrája, és mi is ebbe az irányba haladunk, ami vonzó karriert kínálhat a tanácsadóknak. 

Az alkuszok nagyobb szeletet harapnak a tortából

A piacon egyre több pénzügyi termék jelenik meg, és a köztük való eligazodásban a független alkuszok szerepe is felértékelődik. A Magyar Nemzeti Bank legutóbbi adatai szerint a rendszeres díjas biztosítási szerződések 56 százalékát már az alkuszok közvetítik. 

A fennmaradó 44 százalék pedig az ügynökök, a többes ügynökök, a hitelintézet és az egyetemes postai szolgáltató, valamint a direkt értékesítési csatornák között oszlik el. 

Az alkuszok népszerűsége annak is köszönhető, hogy nem a pénzintézetek, hanem az ügyfél megbízásából dolgoznak, és az ő érdekeiket képviselik. Széles a merítés, mert minden jelentős pénzintézettel le vannak szerződve. A termékek széles palettáját tudják mutatni, és össze is hasonlítják az ajánlatokat. A tanácsadó a termékek kombinálására, az állami támogatások és az adóelőnyök kiaknázására is tesz javaslatot.

A tanácsadásnak a hitelfelvételben is jelentős hozzáadott értéke van. Az egyre összetettebb hitelkonstrukciók, az államilag támogatott hitelek előretörése és a jogszabályi környezet folyamatos változásai miatt szinte elengedhetetlen egy ilyen meghatározó döntésben szakértő véleményét kikérni, akinek objektív rálátása van a teljes piacra. Egy felkészült hitelszakértő amellett, hogy alaposan feltérképezi az ügyfél igényeit, előzetes hitelbírálatot is készít, és felkutatja az ügyfél számára legkedvezőbb ajánlatot.

Napjainkban a befektetési lehetőségek is egyre szélesebb körben megnyíltak a lakosság előtt, legyen szó akár a privátbanki megoldásokról vagy a vagyonkezelésről. A tanácsadó segít eligazodni a befektetési lehetőségek között, valamint gyorsítósávot és pluszképviseletet biztosít a pénzintézeteknél.

Külön érdekesség, hogy az ügynökök részéről nem elvárt, a független alkuszok számára viszont kötelező a szakmai felelősségbiztosítás, ami arra ad biztosítékot, ha a tanácsadó hibájából bármilyen kár érné az ügyfelet, akkor a biztosítási összegből kártalanítani tudja.

A biztosítási tevékenységről szóló törvény (Bit. törvény) szerint az alkusz köteles mindenkor:

1. legalább biztosítási eseményenkénti 1 564 610 euró, és évente együttesen legalább 2 315 610 euró összegű, az Európai Unió egész területére kiterjedő hatályú felelősségbiztosítással, 
2. vagy 2 315 610 euró vagyoni biztosítékkal rendelkezni.

Tanácsadóinknak küldetést adunk az emberek pénzügyi tudatosságának fejlesztésére és az anyagi helyzetének jobbá tételére. Emellett kiszámítható és hosszú távú karrierutakat is kínálunk, például csapatvezetői és mentori tevékenységre is van lehetőség.