Lázadnak az amerikai bankok
A pénzmosás és a terrorizmus elleni küzdelem keretében a levelezőpartnerek számláinak kezelésére javasolt intézkedések azt követelnék meg az amerikai bankoktól, hogy aprólékosan vizsgálják ki "gyakorlatilag a külföldi pénzintézetekhez fűződő minden üzleti kapcsolatukat". Ráadásul a pénzmosás elleni előírásokat nem követő országokra - különösen Oroszországra, Egyiptomra és a Fülöp-szigetekre - vonatkozó szabályok arra kényszeríthetik az amerikai pénzintézeteket, hogy minden kapcsolatot szakítsanak meg ezen államok bankjaival - fejti ki az a levél, amelyet a Reuters szerint a nagy amerikai pénzintézeteket képviselő 11 szakmai szervezet intézett a pénzügyi tárcához.
A minisztérium július 23-ától követeli meg az amerikai bankok és más érintettek számára, hogy "fokozott gondossággal" ellenőrizzék minden külföldi pénzintézet Amerikában nyitott számláját. Az amerikai kongresszus egyik vizsgálata ugyanis épp az ilyen levelezőszámlákban fedezte fel a bűnténnyel vagy korrupcióval szerzett pénzek amerikai bankokba csempészésének gyakori útját.
Az új szabályok azt is megkövetelik, hogy külön figyelmet fordítsanak a külföldi személyek Amerikában tartott egyéni számláira. Azaz nem elég, ha a bankok levelező bankpartnereikről gyűjtenek adatokat, hanem az egyes számlatulajdonosokról is meg kell ezt tenniük. A bankárok és értékpapír-forgalmazók szerint a július 23-i határidőre ezt lehetetlen megtenni. Azt szeretnék, ha még 30 nap haladékot kapnának minden új, kockázatos számlánál, három hónapot az összes új levelezőpartner számlájánál, és még hat hónapot arra, hogy "jóhiszemű erőfeszítést" tegyenek a meglévő számlák esetében.
A pénzügyminisztérium által követelt átfogó módszer helyett a levélírók - akiknek akcióját megfigyelők a szeptember 11-ét követő intézkedések elleni első nagyarányú "lázadásként" értékelik - kockázaton alapuló megközelítést javasolnak, aminek keretében csak a valószínűsíthetően pénzmosásra használt ügyletekre koncentrálnának. Ha a figyelem nem a meglévő pénzmosási kockázathoz szabott, szétszórt és végeredményben haszontalan lesz - érvelnek.
vg-összefoglaló
