Szigorítások pénzmosásügyben

A könyvelőktől érkező, pénzmosásra utaló bejelentések számának ugrásszerű emelkedésére számít a pénzmosásról szóló újabb törvény életbelépése kapcsán a rendőrség. "Az adószakértők, ingatlanforgalmazók, műtárgykereskedők részéről a kötelezettség ellenére alig érkezett bejelentés, ám a rendőrség ellenőrzési jogkörének erősödésével ez változni fog" - fejtette ki Molnár Csaba. Az ORFK Szervezett Bűnözés Elleni Igazgatóságának osztályvezetője elmondta: a rendőrség a pénzintézetek részéről korábban évente mintegy ezer bejelentést kapott, ám az ellenőrzések szigorítását követően ez évi hatezer fölé emelkedett, s az idén is elérte a háromezret.

Az ORFK a hét elején életbe lépett váloztatás következtében különösen a könyvelők részéről számít további fordulatra.

A törvénymódosítás az ügyvédekre és a közjegyzőkre is kiterjeszti a bejelentési kötelezettséget, s egyértelműbbé teszi a törvény által érintett szakmákban dolgozók ügyfél-azonosítási követelményeit is. Emellett az ORFK SZBEI a pénzmosás elleni intézkedésekkel összefüggésben felügyeleti jogkört kap mindazon szakmák - adószakértők, ingatlanforgalmazók, műtárgykereskedők - felett, amelyeknek nincs kötelező tagságot előíró szervezetük. Így az elkövetkező hetekben az érintett szakmákban tevékenykedő összes vállalkozásnak meg kell küldenie saját, belső pénzmosás elleni szabályzatát az ORFK SZBEI részére. A végrehajtás segítése érdekében a Pénzügyminisztérium egy irányelvet tett közzé, amelyet a Pénzügyi Közlöny június 16-ai számában jelentetett meg.

A rendőrség 90 napos türelmi idő lejártát követően ellenőrizheti a szabályzatok megküldését és azt is, hogy az érintett vállalkozások eleget tesznek-e bejelentési kötelezettségüknek. A szabályzatok megküldését, valamint az ügyfeleik azonosítását elmulasztó vállalkozásokra 100 ezer forintig terjedő pénzbírság szabható ki, míg a bejelentési kötelezettségnek eleget nem tevők büntetőeljárásra számíthatnak. "A rendőrség a 90 nap lejártát követően széles körű ellenőrzést tervez az előírások betartatása érdekében" - mondta Molnár Csaba. Megjegyezte: az első szabályzatok az elmúlt napokban már beérkeztek a rendőrségre.

Az ORFK felügyelete alá kerülő szakmák eltérően reagálnak. "A szakmában dolgozókat már korábban tájékoztattuk arról, hogy szabályzatokat kell készíteniük. Most arra hívjuk fel a figyelmüket, hogy ezeket az ORFK részére is meg kell küldeni" - közölte Mehrli Péter. A Magyar Ingatlanszövetség elnöke szerint a jogszabályi kötelezettség végrehajtása többletadminisztrációval jár, de nem okoz különösebb problémát. Hasonlóan nyilatkozott Vadász Iván, az Adótanácsadók és Könyvviteli Szolgáltatók Egyesületének alelnöke. Elmondta, a könyvelési vállalkozásokat már tájékoztatták a teendőkről. Gondot az ügyfél-azonosítás gyakorlati alkalmazása okozhat, és az, hogy az érintettek számára még nem teljesen világos, milyen eseteket kell gyanúsnak tekinteniük. Ezzel szemben a Magyar Műtárgy- és Régiségkereskedők Országos Szövetsége az Alkotmánybírósághoz fordul a szigorítások miatt. Bródy Péter, a szervezet felügyelőbizottságának elnöke elmondta: kifogásolják, hogy az ORFK fegyveres testületként kereskedelmi területek felett kapott felügyeleti jogkört. Szerint a törvény szigorúbb az EU erre vonatkozó elvárásainál. A jogszabály előkészítői azzal érvelnek, hogy a közösség csak a minimális követelményeket határozza meg, s az egyes tagállamoknak országuk sajátosságai alapján kell az előírásokat megfogalmazniuk.