Drága a pénzmosás elleni küzdelem
Az elmúlt években drámaian nőttek a bankoknak a pénzmosás elleni harcot célzó kiadásai. A KPMG Forensic 55 ország 224 hitelintézetére kiterjedő felmérése szerint három év alatt 58 százalékkal emelkedtek az ilyen jellegű kiadások, de Észak-Amerikában és a Közel-Keleten 70 százaléknál is magasabb növekedést mértek. A pénz túlnyomórészt a tranzakciók megfigyeléséhez szükséges technológiai rendszerekre és a biztonsági szakemberek felvételére ment el. A felmérésből egyébként az derül ki, hogy a kettő közül az utóbbi, tehát az emberi tényező a hatékonyabb fegyver.
Becslések szerint a kábítószer- és fegyverkereskedők, embercsempészek és más bűnözők évente 1000 milliárd dollár körüli összeget mosnak tisztára. A kormányok és a nemzetközi szervezetek 2001 óta fordítanak fokozott figyelmet erre a problémára, mivel ekkor vált világossá, hogy a pénzmosás a terrorszervezetek finanszírozásában is meghatározó szerepet játszik.
A növekvő kiadások a jelek szerint meghozzák az eredményüket: a KPMG által megkérdezett bankok majdnem háromnegyede arról számolt be, hogy az elmúlt három évben nőtt a hatóságoknak jelentett gyanús tranzakciók száma.
Nincs hazai költségbecslés
Nem készült összevont felmérés, amely kimutathatná, hogy milyen anyagi vonzatot terhelt a bankokra a pénzmosás megelőzésével kapcsolatos törvénymódosítás – közölte a Világgazdasággal Nyers Rezső, a Magyar Bankszövetség főtitkára, aki az elvégzendő feladatok sokrétűsége miatt becslést sem kívánt adni.Annyit azonban kiemelt, hogy jelentős költségek merültek fel, hiszen a bankok minden problémás ügyfélnek körlevelet küldtek, és IT-fejlesztéseket is követelt az átállás.
Annyit azonban kiemelt, hogy jelentős költségek merültek fel, hiszen a bankok minden problémás ügyfélnek körlevelet küldtek, és IT-fejlesztéseket is követelt az átállás.-->
