Súlyos hiányosságokat tárt fel a Raiffeisennél a MNB, bírságot is kiszabott

Összesen több mint 41 millió forintos bírságot szabott ki a Raiffeisen Bankra a Magyar Nemzet Bank (MNB) a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságai miatt – közölte szerdán a jegybank.

A Raiffeisen ügyfél-átvilágítási gyakorlata több sebből vérzett

Az MNB szerint a Raiffeisen ügyfél-átvilágítási gyakorlata több ponton nem felelt meg a jogszabályoknak, valamint a bank egyes ügyfeleket nem a megfelelő kockázati szintbe sorolt, mivel a kontrollfolyamatok nem támogatták hatékonyan a bank kockázatértékelési és szűrési folyamatait. Azonban 

A jegybank többek között nem tartotta megfelelőnek egyes magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérését, az átvilágítási adatok elvárt rendszerességű felülvizsgálatát, a vagyon forrásáról elvárt nyilatkozat beszerzését, illetve az okmánymásolatok felhasználását az ügyfelek ügyleteinek ellenőrzésénél. Mindezen túl a pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos belső kontrollok terén is problémákat állapítottak meg, így a magasabb kockázatra utaló megerősített eljárás és – az ezzel logikailag ellentmondásos – alacsony kockázati besorolás együttes alkalmazását a bank nem ellenőrizte hatékonyan.

A bank kijavítja a hiányosságokat

A bírság kiszabása mellett az MNB a jogsértések típusától függően 2025. április 30-i, június 30-i és augusztus 31-i határidőkkel előírta a hiányosságok kijavítását, a hiánypótló intézkedések hatékonyságának ellenőrzését.

Negatívumként értékelte azt is az MNB, hogy a bank a hazai jogszabályi elvárásokat gyakorlatában nem építette be kiegészítő jelleggel a bank csoportszintű elvárásaihoz, valamint azt, hogy a vizsgálat által feltárt hiányosságok számos esetben rendszerszintűek voltak. Azt ugyanakkor a jegybank pozitívumként értékelte, hogy a bank dinamikus kockázatértékelést vezetett be, együttműködött a vizsgálatban, és egyes jogszabálysértések kiküszöbölése érdekében már intézkedett is.