Szigorúbban lép fel a pénzmosás ellen a posta
Változnak a postai csekkbefizetéseknél a posta pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos feladatai 2018. január 1-jétől. A Magyar Posta közleménye szerint az új pénzmosás-megelőzési szabályok alapján a sárga és a fehér csekkek bankkártyás kifizetése esetében, összeghatártól függetlenül, jövőre sem lesz szükség semmilyen további okmány bemutatására. Az M jelzésű – adó, illeték, bírság – csekkeknél sincs szükség a befizető azonosítására, akkor sem, ha készpénzzel fizet az ügyfél. Ugyanez a helyzet – azaz nincs szükség a befizető azonosítására – az FM jelzésű (áru és szolgáltatás ellenértékének megfizetésére szolgáló) csekkek esetében 300 ezer forintos összeghatárig.
Ennél nagyobb összegű befizetéskor, 2,5 millió forintos határig a posta egyszerűsített ügyfél-átvilágítást végez az ügyfél azonosításával, törvényben meghatározott adatainak felvétele mellett. Az ennél is nagyobb összeg befizetésekor számolni kell az ügyfél-azonosítás során – az adatfelvételen túl – azzal, hogy az okmányokat a posta lemásolja, valamint a törvényben meghatározott nyilatkozatokat is meg kell adni. Ilyen átvilágítási intézkedések nem végezhetők el minden postahelyen. A jelöletlen csekkeknél és a belföldi postautalvány szolgáltatásnál a szabályozás szigorúbb. Ezekben az esetekben gyakorlatilag minden esetben szükség lesz az okmányokra az adatrögzítési szabályok miatt. Ha az ügyfél nyilatkozik arról, hogy áru és szolgáltatás ellenértékét fizeti meg, a 300 ezer és 2,5 millió forint közötti összeg befizetésénél is elegendő lesz az egyszerűsített ügyfél-átvilágítás.
