Az új szerződők harmada figyelmetlen
Tavaly év végére már megközelítette a negyedmilliót az államilag támogatott nyugdíjbiztosítások száma. Az összes szerződő között mintegy 70 ezren vannak olyanok, akik 2017-ben szerződtek, vagyis első alkalommal kaphatják meg a befizetéseik után járó adójóváírást. Az Union Biztosító arra figyelmeztet, hogy a támogatási összeget csak azoknak folyósítja az adóhatóság, akik ezt külön igénylik a május 22-ig benyújtandó szja-bevallásukban. Bár a NAV adóbevallási tervezetében az adóhatóság elvben automatikusan feltünteti a kifizetőktől, többek között a nyugdíjbiztosítási szolgáltatóktól kapott adatokat is, de nem árt ezeket összevetni a szolgáltatótól kapott igazolásokkal.
Az Union Biztosító saját adatbázisa szerint tavaly az érintettek 25 százaléka elmulasztotta ezt a lépést, az új szerződők körében ez az arány még magasabb, 34 százalék volt, vagyis háromból egy új ügyfél nem érvényesítette a tárgyévi befizetéseinek 20 százaléka, maximum évi 130 ezer forintig lehetővé tett adójóváírást. Bárdos Tamás, a biztosító személybiztosítási üzletágigazgatója szerint az arány javuló: saját állományukban például 2015-ben még a szerződők fele mulasztotta el a visszaigénylést, 2016-ban 35, tavaly pedig már csak 25 százaléknyian voltak figyelmetlenek.
A visszatérítés elmaradását nem csupán az ügyfelek figyelmetlensége okozhatja. Amennyiben a szerződő ezer forintnál nagyobb adó- vagy járuléktartozást halmozott fel, az adóhatóság a tartozás rendezéséig visszatarthatja a folyósítást. Alacsonyabb fizetések mellett az is előfordulhat, hogy más adókedvezmények miatt az adó összege nem elegendő a teljes körű adójóváíráshoz. Ilyenkor a jóváírás csak csökkentett mértékben kérhető. A NAV elvben a bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül utalja az összeget a biztosítónál vezetett számlára.
Nem vész el
Akkor sem vész el az összeg, ha valaki a bevallás benyújtását követően vette észre, hogy elmulasztotta az igény feltüntetését – ez a lépés az ötéves elévülési időn belül önellenőrzés keretében utólagosan pótolható. | VG
