Bankautomata-maffia: így tette zsebre a bűnbanda az eurószázezreket

A román és brit hatóságok által vezetett, az Europol és az Eurojust által támogatott összehangolt művelet során felszámoltak egy jól szervezett bűnözői csoportot, amely Nyugat-Európában hajtott végre nagyszabású csalássorozatot. A banda Romániából több nyugat-európai országba, főleg az Egyesült Királyságba utazott, ahol nagy összegeket tulajdonítottak el bankjegykiadó automatákból (ATM-ekből). Az ebből szerzett bevételüket ingatlanokba, vállalatokba, nyaralásokba, luxustermékekbe, valamint autókba és ékszerekbe fektetve igyekeztek tisztára mosni.

Az Europol közleménye kiemelte, hogy a csoport tagjai feltűnően becsmérlően nyilvánultak meg a rendőrség irányába, amelyet az autóik rendszámtábláján, a ruháikon, a közösségi médiában közzétett bejegyzéseiken, sőt, az egyikük házának udvarába vezető fémkapun is feltüntettek. Többek között ez is gyanút keltett a hatóságokban.

A bűnüldöző szervek először 2024 decemberében akcióztak a csoport ellen, akkor az Egyesült Királyságban. 2025. július 23-án egy újabb műveletet hajtottak végre a banda ellen, ezúttal Bacauban, Romániában. A mostani művelet eredményeként 2 embert letartóztattak, 18 házkutatást végeztek, melyek során ingatlanokat, luxusautókat, elektronikai eszközöket és jelentős mennyiségű készpénzt foglaltak le.

Az Europol a román és a brit nyomozók által gyűjtött információk alapján végzett adatelemzést, amely kritikus fontosságú volt a művelet sikeréhez. A nyomozás során az Europol több operatív találkozót is szervezett, valamint elemzőt küldött Romániába is, hogy segítse a nemzeti hatóságokat a végrehajtási intézkedésekben.

Az Eurojust nem csupán az brit–román közös nyomozócsoport létrehozását támogatta, hanem határokon átnyúló igazságügyi segítségnyújtást is biztosított, és a romániai helyszínen zajló akciónap előkészítésében is közreműködött.

Ezzel a módszerrel játszották ki az ATM-eket

A bűnbanda az úgynevezett tranzakció-visszavonási csalás (TRF) módszerével követte el a csalássorozatot. Ez úgy működik, hogy a gyanúsítottak eltávolították az ATM képernyőjét, és bankkártyát helyeztek be, hogy pénzt kérjenek. Mielőtt a pénz kifizetésre került volna, visszavonták a tranzakciót, vagyis lényegében visszafordították. Ez lehetővé tette számukra, hogy a gép belsejébe nyúljanak, és kivegyék a készpénzt, mielőtt az visszahúzódott volna. A nyomozók becslései szerit a bűnözői csoport ezzel a módszerrel körülbelül 580 000 eurót (mintegy 230 millió forint) lopott el.

A tettesek repertoárja nem merült ki ennyiben, több másik bűncselekményben is részt vettek, többek között skimmingben, elektronikus fizetési eszközök és közlekedési kártyák hamisításában, valamint bin attackokban. Ez utóbbi egy olyan fajta kártyacsalás, melynek során kártyaszámokat azonosító szoftvert használnak, és csalárd fizetésekkel illegális jövedelmet szereznek.