Rekordbírság a Raiffeisennek

Huszonkétmillió forintos büntetéssel sújtotta a Raiffeisen Bankot a pénzügyi felügyelet (PSZÁF), félmilliós a Raiffeisen Értékpapír Rt., 200-200 ezres a Raiffeisen Property Lízing és a Raiffeisen Lízing büntetése.
A banknak január közepéig intézkedési tervet kell készítenie a tervezett növekedésnek megfelelő tőkeellátottság biztosítására. Információnk szerint a Raiffeisen tőkemegfelelési mutatója (aminek a törvény szerint minimum 8 százaléknak kell lennie) körül akadtak gondok, bár a pénzintézet szerint nem vétettek.
Ezen túlmenően összhangba kell hozni a főkönyvi rendszert a számviteli jogszabályokkal. E két intézkedés végrehajtásáig a Raiffeisen nem fizethet ki az osztalékot. A hitelintézetnek felül kell vizsgálni a 2000. évi konszolidációs éves beszámolót. Le kell váltania könyvvizsgálóját (nem a KPMG-t, csak a feladatot végző személyt), és a jövő éves beszámolót már új céggel kell auditáltatnia. A jövőben pontosabb adatszolgáltatásra is szükség van.
A brókercég -- amelynél májusban vizsgálódtak felügyeleti ellenőrök -- hiányosan vezette részvénykönyvét, így nem tudni pontosan, hogy például a Raiffeisen Investment AG hány százalékos tulajdonos. Hiányos volt többek közt a cég belső üzletszabályzata, ügynöki elszámolási rendje és ellenőrzése is.
Az ingatlanlízingcég tőkehelyzete rendezetlen volt, hiányzott a belső ellenőr és a pénzmosási szabályzat egy része. A lízingvállalat nem készítette el tavalyi konszolidált éves beszámolóját, s szabálytalanul működött az igazgatóság és a felügyelőbizottság.
A PSZÁF eddigi legmagasabb banki bírsága 20 millió forint volt, az ABN Amro Bank részére -- tudatták a hatóságnál, ahol "komoly hiányosságnak" minősítették a csoport mulasztásait. A hitelintézeti törvény szerint -- a vétség típusától függően -- a PSZÁF-bírság mértéke a minimális jegyzett tőke 0,1-2 százaléka (maximum 40 millió forint) lehet.
A Raiffeisen végrehajtja a felügyelet határozatait és befizeti a kiszabott bírságot -- nyilatkozta Gara Iván vezérigazgató-helyettes.