Garantált alap a K&H-tól
Magyarországon elsőként jelentkezik a K&H Alapkezelő garantált befektetési alappal, mely jövő hétfőtől érhető el a K&H közel 170 fiókjában. A speciális konstrukció lényege, hogy az alapkezelő a tőke és a hozam egy részére is garanciát vállal.
Ennek megfelelően a befektetési időszak végén az alap papírjait megvásárlók kifizetése a befizetett tőkéből, az azután járó fix hozamból, illetve az esetleges részvénypiaci nyereség előre meghatározott hányadából tevődik majd össze. A K&H meghatározott egy elérhető hozammaximumot is, melynek mértékét a harmadik év végére 50 százalékban állapította meg. Az alapkezelő a hozamok mellett a tőke viszszafizetésére is bankgaranciát biztosít.
A zárt végű, három év futamidejű papírok jegyzése szeptember 30-tól november 8-ig tart, a lejegyezhető papírok összértéke nem haladhatja meg a 15 milliárd forintot. A garantált hozam, illetve az extraprofitból származó hozamhányad mértékét az alapkezelő a jegyzés napján teszi közzé. A legkisebb lejegyezhető érték 100 ezer forint lesz, a papírok 10 ezer forintos címletekben kaphatók majd. A jegyek az alap zártvégűsége miatt a három év lejárta előtt vissza nem válthatók, a BÉT-re való bevezetésből adódóan azonban a másodlagos piaci forgalomban értékesíthetőek lesznek.
A jegyzés során befolyó öszszeg egy részét a K&H Alapkezelő a luxemburgi KBC Bank által létrehozott, elsősorban az S&P 500, a DJ Stoxx 50, az FTSE-100, illetve a Nikkei indexre szóló, egyenlő arányban reprezentált opciókba, valamint egyéb derivatívokba fekteti, a teljes portfólió 80-90 százalékát azonban a fix hozamokra vonatkozó ígéretek miatt kamatozó papírok alkotják majd. (LGA)
