Olcsóbbak a lakossági hitelek
Néhány tized százalékponttal mérséklődtek a háztartások hiteleinek átlagkamatlábai áprilisban, egyedül a fogyasztási kölcsönöknél tapasztalható stagnálás - derül ki a Magyar Nemzeti Bank tegnap közzétett adataiból. A szektornak nyújtott folyószámlahitelek átlagkamatlába stabilan a 20 százalékos határ alá került, 62 bázispontos mérséklődést követően 19,36 százalékra süllyedt. A lakás célú kölcsönöknél alig érezhető, néhány bázispontos mérséklődést regisztráltak, így az átlagkamatláb a 13,5 százalékos érték közelében maradt. A fogyasztási hitelek továbbra is drágák, hiszen átlagkamatlábuk még áprilisban is 23 százalék körül, teljes hitelköltség-mutatójuk pedig 30 százalék fölött alakult. Ami a hitelszerződések értékét illeti: a lakáshiteleknél érezhető, 17 milliárdos visszaesés mutatkozott, jelentősen növekedett viszont az egyéb hitelek részaránya.
A háztartások betéteinél minden lejáraton határozott kamatmérséklődés következett be a múlt hónapban: az éven belüli lejáraton 28 bázisponttal csökkent az átlaghozam, így éppen hogy 10 százalék fölött maradt. A kamatok csökkenésével párhuzamosan csaknem tizedével esett vissza az újonnan lekötött betétek állománya is.
A nem pénzügyi vállalatok hiteleinél és betéteinél szerényebb mértékű elmozdulás figyelhető meg: a szektor folyószámlahiteleinek átlagos kamatlába mindössze 11, a folyószámlahiteleken kívüli kölcsönöké pedig 16 bázisponttal mérséklődött. Ez utóbbiak új szerződéseinek értéke ezzel együtt több mint 25 milliárd forinttal, 201,7 milliárdra növekedett. A szektor betéteinél - bár minden lejáratnál mérséklődés figyelhető meg - szintén csak néhány bázispontos elmozdulás történt.
A bankközi forintpiacon áprilisban 2636,1 milliárd forintos forgalmat regisztráltak, amely 148,9 milliárddal alacsonyabb az előző havi értéknél. A forgalommal súlyozott egynapos bankközi hitelek átlagkamatlába márciushoz viszonyítva 7 bázisponttal, 12,57 százalékra, az egy hónapos lejáratú bankközi kihelyezéseké pedig 3 bázisponttal, 12,3 százalékra mérséklődött.
