Nehezedhet a banki ügyintézés

Újabb szigorításra készülnek a pénzmosás elleni küzdelemben az Európai Unió tagállamai: a tervek szerint 2005 második felétől már minden banki betéti tranzakcióhoz szükség lesz a személyazonosság igazolására. Az EU a kérdést minden tagállamot kötelező rendeletben kívánja - várhatóan már novemberben - szabályozni, ami egy átmeneti időszakot követően jövőre lépne hatályba. Az intézkedés az ügyfelek életét tovább bonyolítaná, a bankok kiadásait pedig érdemben növelné, miközben valódi célja megvalósításában csak korlátozottan lenne eredményes - nyilatkozták szakértők az osztrák Der Standardnak.

A tervek szerint 2005-től minden banki készpénzbefizetésnél - a tranzakció méretétől függetlenül - az ügyfélnek címe vagy születési dátuma egyeztetésével kellene igazolnia magát. Az új rendszerű igazoltatásra a bankoknak is fel kell készülniük, ami a Cap Gemini tanácsadó cég számítási szerint csak Ausztriában évi 108,4 millió eurós terhet jelentene a szektornak. Ebből 26,3 millió egyszeri költségként jelentkezne, a fennmaradó 82,1 millió eurót viszont éves folyó kiadásként kalkulálták. A banki szövetségek arra tettek javaslatot, hogy az igazolásköteles műveletek értékhatárát 100 euróban jelöljék meg. Ez akár 50 százalékos költségmegtakarítást is eredményezhetne.

Az illegális tevékenységből származó pénzek volumene 2003-ról az idei évre 15 százalékkal emelkedett. A teljes kalkulált összeg mintegy 40 százaléka származik drogkereskedelemből.

Az OTP Bank információtechnológiai rendszere jelenleg is alkalmas arra, hogy egy ilyen jellegű változás esetén is garantálja a zökkenőmentes ügyintézést - reagáltak lapunk kérdésére a legnagyobb hazai hitelintézetnél. Amennyiben az említett szigorítás - amelyről az OTP Bank egyelőre hivatalos értesítést nem kapott - kötelező erejűvé válik, az nem jelent többletterhet sem az OTP Banknak, sem ügyfeleinek. Egyébként - jegyezték meg - a kétmillió forintot meghaladó tranzakciók esetében jelenleg is minden esetben kötelező a teljes körű ügyfél-azonosítás. Olyan pénztári befizetéseknél pedig, amelyek átutalásos ügylethez kapcsolódnak, a befizető jelenleg is összegtől függetlenül kérheti, hogy adatai a célszámlakivonaton jelenjenek meg.