BUX 42,896.59
+2.36%
BUMIX 3,980.35
+0.50%
CETOP20 1,992.63
+1.63%
OTP 10,775
+1.84%
KPACK 3,100
0.00%
0.00%
+3.46%
+0.56%
+0.20%
ZWACK 17,450
-0.29%
0.00%
ANY 1,640
0.00%
RABA 1,165
0.00%
+3.56%
0.00%
0.00%
+0.46%
OPUS 194.2
+0.52%
+5.88%
-0.61%
0.00%
+5.87%
OTT1 149.2
0.00%
+3.05%
MOL 2,870
+1.27%
-0.75%
ALTEO 2,380
-0.42%
0.00%
+3.83%
EHEP 1,465
-10.94%
-0.70%
-0.76%
MKB 1,972
0.00%
0.00%
+2.11%
0.00%
0.00%
SunDell 42,000
0.00%
+0.48%
+0.37%
+3.45%
0.00%
-0.31%
+10.71%
GOPD 12,700
+40.80%
OXOTH 3,740
+1.08%
+0.45%
NAP 1,228
+0.16%
+22.22%
-0.96%
Forrás
RND Solutions
Pénz- és tőkepiac

Egy évet lehet most spórolni

Lassan letelik az ötéves megtakarítási időszak az első tartós befektetési számláknál (TBSZ), amelyeket az első, 2010-es gyűjtőévben nyitottak a megtakarítók. Ezeket a számlákat meg is lehet hosszabbítani – hívta fel a figyelmet Zobor Zsuzsa, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.

Ahhoz, hogy a jövőben képződő hozamokat is kamatadó- és ehomentesen vehesse fel a befektető, még december 31. előtt írásban rendelkeznie kell erről. Részleges kivétel a számláról nem megengedett, a teljes állományt tovább kell vinni. Ehhez nyitni kell az idénre egy másik TBSZ-t, amelyre a pénz kerül majd.

Tovább lehet persze úgy is vinni a megtakarítást, hogy az ügyfél jövőre nyit újabb TBSZ-t, ekkor azonban ki kell várnia a gyűjtőév végét, hogy elkezdődjék a kamatadó-mentességhez szükséges ötéves periódus, vagyis 2021 helyett csak 2022-ben veheti fel ismét közterhek nélkül a befektetései nyereségét.

A K&H-nál egyébként a 2010-ben TBSZ-t nyitó ügyfelek 72-73 százaléka tartotta meg mostanáig a tartós befektetését. A hozam egy átlagos számlán viszonylag magas lehet, hiszen az elmúlt öt év a tőkepiacok szempontjából kedvezően alakult. A K&H egy példát is hozott: aki öt évvel ezelőtt az alapkezelő egyik óvatos vegyes alapjába fektetett 3 millió forintot, összesen 1,354 millió forintnyi hozamot ért el mostanáig. Ebből csaknem 300 ezer forintot tenne ki a kamatadó és az eho, egy normál számlán. .

A K&H Alapkezelő befektetési alapokban kezelt vagyona nemrég lépte át az ezermilliárd forintos lélektani határt. A befektetési alapok iránti kereslet a cég szerint megmaradhat a jövőben is, ezt támogatja az alacsony kamatszint, a jövedelmek növekedése és a hitelterhek csökkenése. Az állampapírok továbbra is komoly konkurenciát jelentenek az alapkezelőknek – mondja Horváth István, az alapkezelő befektetési igazgatója.

Értesüljön a gazdasági hírekről első kézből! Iratkozzon fel hírlevelünkre!
Kapcsolódó cikkek