Egy évet lehet most spórolni
Ahhoz, hogy a jövőben képződő hozamokat is kamatadó- és ehomentesen vehesse fel a befektető, még december 31. előtt írásban rendelkeznie kell erről. Részleges kivétel a számláról nem megengedett, a teljes állományt tovább kell vinni. Ehhez nyitni kell az idénre egy másik TBSZ-t, amelyre a pénz kerül majd.
Tovább lehet persze úgy is vinni a megtakarítást, hogy az ügyfél jövőre nyit újabb TBSZ-t, ekkor azonban ki kell várnia a gyűjtőév végét, hogy elkezdődjék a kamatadó-mentességhez szükséges ötéves periódus, vagyis 2021 helyett csak 2022-ben veheti fel ismét közterhek nélkül a befektetései nyereségét.
A K&H-nál egyébként a 2010-ben TBSZ-t nyitó ügyfelek 72-73 százaléka tartotta meg mostanáig a tartós befektetését. A hozam egy átlagos számlán viszonylag magas lehet, hiszen az elmúlt öt év a tőkepiacok szempontjából kedvezően alakult. A K&H egy példát is hozott: aki öt évvel ezelőtt az alapkezelő egyik óvatos vegyes alapjába fektetett 3 millió forintot, összesen 1,354 millió forintnyi hozamot ért el mostanáig. Ebből csaknem 300 ezer forintot tenne ki a kamatadó és az eho, egy normál számlán. .
A K&H Alapkezelő befektetési alapokban kezelt vagyona nemrég lépte át az ezermilliárd forintos lélektani határt. A befektetési alapok iránti kereslet a cég szerint megmaradhat a jövőben is, ezt támogatja az alacsony kamatszint, a jövedelmek növekedése és a hitelterhek csökkenése. Az állampapírok továbbra is komoly konkurenciát jelentenek az alapkezelőknek – mondja Horváth István, az alapkezelő befektetési igazgatója.
