MLM-rendszerben értékesítő társaságot bírságolt meg az MNB
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 91 millió forint bírsággal sújtotta az Atlantic Global Asset Management S. A. (Atlantic GAM) társaságot, amely engedély nélkül gyűjtött visszafizetendő pénzeszközöket. A társaság visszafizetési kötelezettség és – hetente 4-6 százalékos – hozam vállalása mellett üzletszerűen kínált befektetési lehetőséget többek között magyar ügyfeleknek is.
Az MNB röviddel az eljárás megindítása után ideiglenes intézkedésként azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az Atlantic GAM az MNB engedélyéhez vagy bejelentéshez kötött bármely tevékenységet végezzen. A felügyeleti vizsgálat megállapította, hogy a társaság visszafizetési kötelezettség vállalása mellett üzletszerűen fogadott el a nyilvánosságtól pénzeszközöket, tevékenységét honlapja és közösségi oldala mellett előadásokon népszerűsítette, s éves „lekötési idővel” 90 ezertől 500 ezer euróig terjedő befektetésért heti 4-6 százalékos hozamot ígért. Az eljárásban az MNB nem talált arra vonatkozó információt, hogy az ügyfélpénzek befektetése érdekében a társaság ténylegesen bármiféle tőkepiaci kereskedést folytatott volna.
Az Atlantic GAM nem szerepel a jegybanki nyilvántartásokban, ezért engedélyhez vagy bejelentéshez kötött pénzügyi szolgáltatási tevékenység végzésére Magyarországon nem jogosult. Mivel a társaság az MNB adatai szerint huszonkét országban működött, ezért az MNB felhívta rá több külföldi társhatóság figyelmét, belföldön pedig büntetőfeljelentést is tett.
Az MNB most véglegesen megtiltotta az Atlantic GAM-nek, hogy jegybanki engedély nélkül pénzügyi szolgáltatást végezzen. A piacfelügyeleti bírság kirótt 91 millió forintos összegének meghatározásánál a jegybank – közleménye szerint – kiemelt súllyal vette figyelembe, hogy a társaság a korábbi ideiglenes eltiltó végzés ellenére is folytatta működését, azaz a jogszabályokat súlyosan és ismétlődően megszegte. Ráadásul a tevékenység végzéséhez szükséges – a befektetők védelmét biztosító – személyi, tárgyi, technikai feltételekkel sem rendelkezett. Súlyosbító körülményként értékelte az MNB, hogy a cég tevékenységét a spanyol Questra World Global SL társasághoz köthető MLM-rendszer segítségével hirdette, ügyfeleiben a jogszerű működés hamis látszatát keltette, és az MNB által előírt adatszolgáltatást elmulasztotta. Az MNB a Questra MLM-rendszer egyik tanúként meghallgatott tagját a piacfelügyeleti eljárás akadályozása miatt 400 ezer forint eljárási bírsággal sújtotta.
