Tollba mondta az OTP-nek a jegybank: ez a teendő Oroszországban
Itt állíthatja be, hogy a Google keresőben elsők között legyen a VilággazdaságA Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdán vezetői levélben hívta fel az OTP Bank figyelmét több, a bankcsoport oroszországi leánybankja (OBRU) működésével kapcsolatos elővigyázatossági intézkedés megtételére.
Az MNB megítélése szerint az oroszországi tevékenység, fizetési forgalom kapcsán kockázatok merülhetnek fel, hiszen a gazdasági szankciók, a pénzmosás-megelőzési és terrorizmusfinanszírozási tevékenység, illetve a jogszabályoknak, előírásoknak való megfelelés (compliance) terén számos ponton eltérő az oroszországi, illetve az európai uniós álláspont. E kockázatok folyamatosan a nemzetközi hatóságok, közöttük a számos európai bankcsoport felügyeletét ellátó Európai Központi Bank kiemelt figyelmében részesülnek, amely hasonló lépéseket tett a közelmúltban.
A most javasolt intézkedések hozzájárulhatnak az OTP bankcsoport további eredményes, megbízható működéséhez és a hazai pénzügyi stabilitás további erősítéséhez is.
A jegybank célszerűnek látja, hogy a hitelintézet anyabanki compliance területe állítson össze és folyamatosan frissítsen egy az OTP Bank felső vezetői döntéshozó testülete által jóváhagyott kritériumrendszert a bankcsoport által elfogadható kockázatúnak ítélt nemzetközi átutalások vonatkozásában.
A levél továbbá ajánlásokat fogalmaz meg az oroszországi vállalati hitelállomány leépítésére, a lakossági hitelállomány szinten tartására és a betétállomány csökkentésére.
Az OTP Banknak – az igazgatóság által is jóváhagyott – üzleti és cselekvési tervet kell benyújtania az MNB-nek, és a fentiek teljesítéséről rendszeresen beszámolni a bankfelügyeletnek.
