késleltetett adatok
Árfolyamok: 15 perccel késleltetett adatok
Díjháborút indított az amerikai alapkezelő
Minden idők legnagyobb díjcsökkentését hajtotta végre a Vanguard. A költséghányadok átlagosan 20 százalékkal mérséklődtek a pénzkezelő 87 amerikai alapjában, s ezzel idén 350 millió dollárt takarítanak meg az ügyfeleiknek. A Templeton részvénye közel 7 százalékot zuhant a hírre, míg a BlackRocké majdnem 6 százalékot. A Vanguard szolgáltatása már eddig is olcsó volt a piacon, most szabályos díjháborút indított.
Hosszú távú megállapodások adják a díjháború hátországát
Az a befektetés haszna, amiért nem fizetsz
– mondogatta gyakran Jack Bogle, a Vanguard alapítója. A fél évszázados múltra visszatekintő pénzkezelő találta fel az alacsony költségű befektetés alapelveit, meglovagolva az indexeket követő alapok népszerűségét.
Mindeközben
a Vanguard pénzügyi kolosszussá nőtte ki magát, csak tavaly 306 milliárd dollár friss tőkét bíztak rá az ügyfelek.
A cég ma már 10 ezermilliárd dolláros vagyont kezel. Az alacsony díjak titka a méretgazdaságosságban és az ügyfelekkel kötött hosszú távú megállapodásokban rejlik.
Kötvények időszaka jöhet a részvények túlsúlya után
Bár az ügyfeleik portfóliójának részvény-kötvény aránya kissé kiegyensúlyozatlanná vált annak következtében, hogy a széles piacot leképező S&P 500 index nagyot ment az elmúlt két és fél évben. De a kötvénykezelés díjcsökkentésére is odafigyeltek, mert úgy gondolják, hogy ez egy olyan terület, ahol az ügyfelek növelhetik a befektetéseiket.
Alig évtizede nyitottak a pénzügyi tanácsadás és vagyonkezelés irányába, de már ezen a területen is 900 milliárd dollárnyi ügyfélvagyont kezelnek. Most került szóba, hogy önálló üzletággá váljon ez az ügyfélszegmens.
Minden 100 dollárt komolyan vesznek
A növekedés joggal veti fel az ügyfélkapcsolatok bővítésének problémáit. Különösen, ha az ügyfelek tanácsadást is várnak. Erre jó példa az ügyfelek nyugdíjba vonulásának időszaka, amikor olyan kérdések merülhetnek fel, melyek másodlagosak voltak a felhalmozás idején. Megnő például a befektetők profitigénye és a tanácsadás iránti vágya.
Részben személyes tanácsadók elégítik ki a megnövekedett ügyféligényt, másfelől a mesterséges intelligencia is remek lehetőségeket kínál. A digitális tanácsadás előnye az olcsósága, nem véletlen, hogy ennél az ablaknál 100 dollárra csökkentették a minimumot, így rekordszámú számlanyitást regisztráltak.
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.