Kemény uniós pofonba futott bele Málta piacfelügyelete

Az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) csütörtökön közölte, hogy gyorsított eljárásban felülvizsgálta a Máltai Pénzügyi Szolgáltatási Hatóság (MFSA) azon eljárásain, amelyeken keresztül az OKX, a Gemini és a Crypto.com működési engedélyt kaptak 2025 elején. Az uniós hatóság szerint a máltai felügyelet több szempontból is hiányosságokat mutatott az egyik szolgáltató engedélyezésével kapcsolatban. Az áprilisban indított vizsgálat azt is értékelte, hogy Málta megfelelően élt-e felügyeleti jogköreivel az engedély kiadása után, például annak kapcsán, hogy a szolgáltató továbbra is megfelelt-e az engedély feltételeinek.

Európa piacfelügyeleti hatósága bírálta Málta kriptodeviza-felügyeletét, mert engedélyt adott egy szolgáltatónak „több lényeges probléma” fennállása ellenére. 

Mint ismer, a Seychelle-szigeteki székhelyű OKX januárban közölte, hogy „előzetes engedélyt” kapott Máltától az EU új, MiCA (Markets in Cryptoassets) szabályozása alapján. Egy hónappal később az OKX elismerte, hogy több mint ezermilliárd dollárnyi tranzakciót bonyolított le engedély nélkül amerikai ügyfelek részére, és 504 millió dolláros bírság megfizetését vállalta.

Az uniós intézmény további hiányosságokat tárt fel 

• az ügyfél-azonosítási folyamatban, 
• a Web3-szolgáltatásokkal kapcsolatos kockázatok felmérésében, 
• az őrzési (custodial) rendszerekben, valamint 
• a pénzmosásellenes és szankciós előírásoknak való megfelelés biztosításában.

Az OKX és a Crypto.com teljes uniós engedéllyel rendelkezik.

A máltai MFSA csütörtöki válaszában megerősítette, hogy a hatóság „nagyrészt megfelel az elvárásoknak” a MiCA gyakorlatba való átültetésében, valamint már dolgoznak az ESMA javaslatainak beépítésén.

A Bloomberg emlékeztetett, hogy tavasszal az uniós szabályozók vizsgálták az OKX szolgáltatásait, miután észak-koreai hekkerek ezeket pénzmosásra használták fel egy 1,5 milliárd dolláros, a Bybit kereskedési platform ellen elkövetett rablás után. Több szabályozó márciusban felszólította az ESMA-t és Máltát, hogy lépjenek fel az OKX ellen, akár az engedély visszavonásával is.

A máltai Pénzügyi Információs Elemző Egység áprilisban bírságot szabott ki az OKX-re, mivel az megsértette a pénzmosás elleni előírásokat. A hatóság szerint a tőzsde nem mérte fel megfelelően a termékeiből eredő pénzmosási kockázatokat, és 2023-ban helyszíni vizsgálat során megállapította, hogy egyes ügyfelek esetében elmaradt a kockázatelemzés. Az OKX akkor azt közölte, hogy az elmúlt két évben átfogó megfelelési programot vezetett be, és önszántából helyreállító intézkedéseket tett.