Befektetési cél

A befektetési cél az a konkrét, pénzben kifejezhető eredmény, amelyet a befektető a megtakarításai elhelyezésével el szeretne érni. Lehet rövid távú (például új autó vásárlása), középtávú (lakáscélú önerő felhalmozása) vagy hosszú távú (nyugdíjmegtakarítás, vagyonátörökítés). A befektetési cél meghatározása a pénzügyi tervezés alapja, mert ehhez igazítható a megfelelő eszközválasztás, a befektetési időtáv, a kockázati szint és a hozamelvárás is. 

A célok egyértelmű rögzítése segít elkerülni a spontán, érzelmi alapú döntéseket, és lehetővé teszi, hogy a befektető következetesen haladjon a pénzügyi stratégiája szerint. Kulcsfontosságú, hogy a befektető tisztában legyen azzal: minél hosszabb az időtáv, annál nagyobb kockázat vállalható, mert a piaci ingadozások hosszabb idő alatt kisimulnak. Ezzel szemben egy rövid távú cél - például 1-2 éven belüli felhasználás - biztonságosabb, alacsony volatilitású eszközöket igényel, még akkor is, ha ezek hozama mérsékeltebb. 

A befektetési cél tehát nemcsak azt határozza meg, hogy „mibe érdemes fektetni”, hanem azt is, hogy hogyan: milyen összeggel, milyen kockázati szinten, milyen időhorizonton, és milyen rendszerességgel. Az átgondolt célmeghatározás teszi lehetővé, hogy a befektető a saját élethelyzetéhez igazodó portfóliót építsen fel, és ne a véletlen vagy a pillanatnyi piaci hangulat formálja anyagi jövőjét.