Amerikai szigor a pénzmosással szemben

A javaslat megtiltaná az amerikai bankoknak, hogy külföldi tulajdonban lévő, ködös tevékenységet folytató fiókintézetekkel üzleteljenek. Kötelezővé tenné számukra a külföldi számlatulajdonosok személyazonosságának nyilvántartását, a levelező banki szolgáltatások terén pedig nagyobb óvatosságot követelne meg tőlük. Ezek a szolgáltatások ugyanis lehetővé teszik, hogy külföldi bankok pénzügyi műveleteket végezzenek az amerikai bankrendszeren keresztül; a törvényhozók gyanúja szerint ezzel a lehetőséggel Oszama bin Laden is élt terrorszervezetének finanszírozása érdekében.
A tervezet egyúttal a pénzügyminisztérium arra szolgáló jogosítványait is kibővítené, hogy fellépjen a pénzmosással gyanúsítható országok vagy külföldi bankok ellen. Felszólíthatná például az amerikai pénzintézeteket, hogy a velük lebonyolított tranzakciókról részletesebb nyilvántartást készítsenek, de akár a kapcsolatok teljes megszakítását is elrendelhetné.
Bár a javaslat elsősorban a bankszektorra összpontosít, szigorodnának az értékpapír-kereskedéssel foglalkozó vállalatokat érintő rendelkezések is. A brókercégektől megkövetelné, hogy a nagyszabású, gyanús devizaügyletekről azonnal tájékoztassák a felügyelő szerveket. A pénzügyminisztérium több mint öt éve dolgozik egy hasonlóan szigorú szabályozáson, és bár a kongresszus jelenleg támogatni látszik a tervezetet, az a legkorábban is csak jövő júniusban léphetne életbe.