Az ebben a hónapban megszokottnál mintegy 40 százalékkal több új életbiztosítási szerződést kötöttek Magyarországon júniusban – derül ki a Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetségének (FBAMSZ) csütörtöki közleményéből.
A tájékoztatás hangsúlyozza, hogy azok a megtakarítással kombinált életbiztosítások, amelyeket egy héten belül elindítanak, még biztosan mentesülnek a kamatjövedelemre kivetett 13 százalékos szociális hozzájárulási alól.
A szervezet arra is emlékeztet, hogy az új adóteher elsősorban azokat a kontraktusokat érinti, amelyeket a szerződő a jövőben valamilyen ok miatt néhány éven belül megszüntet. Tehát a hosszú távúaknál maradnak a kedvező feltételek, így
az egyszeri díjas megtakarításoknál 5, a rendszeres díjjasoknál pedig 10 évig életben lévő szerződések kapcsán a biztosítói kifizetés teljesen adómentes, a július 1. után kötötteknél is.
A közlemény idézi Sebestyén Andrást, a szövetség elnökségi tagját, aki figyelmeztet, hogy a gyakorlatban sok ok miatt lehet szükség a biztosítás tervezettnél korábbi megszüntetése, így aki minden eshetőségre gondol, annak célszerű a tervezett biztosítói megtakarítását még júniusban elindítania.
Ugyanis már egy kisebb összegű, például 3 millió forintos egyszeri díjas befizetés esetén is a megtakarítás három év utáni megszüntetése a június 30. után megkötött szerződés esetén mintegy 44 ezer forinttal nagyobb adóterhet eredményezhet a kifizetés során.
Ezért a FBAMSZ várakozásai szerint tovább fokozódhat az érdeklődés. A szervezet szerint azért is fontos időben lépni, mert egyes biztosítók az aláírt ajánlatok végső benyújtási határidejeként június 29-ét jelölték meg.
A szövetség ugyanakkor hangsúlyozta, hogy a biztosítói megtakarítási termékek hosszú távon mutatják meg az igazi előnyeiket, ezért a legtöbb biztosító és minden felelősségteljes pénzügyi közvetítő legalább 15 éves tartási időtávra ajánlja az ügyfeleinek ezeket az életbiztosításokat, de nem ritka a 20-30 éves megtakarítási idő sem.
